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接近中行明星理财师
郭璐，中国银行大连金普新区分行理财经理，一直处于客户服务与营销的第一线。 十年磨一把剑，中国银行一线岗位见证了她成长的足迹。
宝剑峰磨出来，梅花香来自寒冷。 是郭璐收获的荣誉——
2017年中国银行总店级“基金销售冠军”
2017年市行级“先锋党员”
2019年大连市分行金牌投资顾问
2017年市级先进个人(最高资产管理经理)
2017年市行资产管理经理年度总排名金奖
2018年金普新区分行开设的人气个人金融竞赛的先进个人
2017年养老金普新区分行优秀资产管理经理
理财师领悟
银行的发展与时俱进，作为银行的理财师，要时刻保持这份朴素和执着，不要忘记第一颗心，诚实对待所有客户，以严格的专业能力成为财富管理领域的领导者。
好学的理财师
作为一名优秀的理财师，她致力于家庭资产配置、财富管理等一线服务，精通各项业务流程和政策，擅长综合性的资产管理计划，这样的专业素养决不是一天的工作。
郭璐是一个爱好学习的理财师。 从事资产管理经理工作的当初，她说自己没有金刚钻就无法帮助瓷器的生活。 根据坚韧性，她立即取得了资格证书、基金资格证书、保险、AFP资格证书等。 AFP合格的那年是怀孕期。 她不放弃，克服了身体不适，每天抽出一定的时间学习，一次通过了考试。 据郭璐说，那一年是她的学习年。 因为当时是银行评定考试年，她不仅一次合格，第二年初生了个健康可爱的婴儿。 朋友的同事，在她宝物长大后，一定会开玩笑说她是个喜欢学习的帅哥，在母亲的腹中受到熏陶。
郭璐总是追求进步，完善自我，理财师的基本技能和多年经验并没有使她停止学习的步伐，她继续深入研究，学习国际金融注册分析师( CFA )相关知识，通过了CFA一级考试。 郭璐表示，资产管理人员就像舵手，只要做好自己的基本工作，在为顾客制定财务计划时就很有信心，能在理财师的岗位上出人头地。 基金销售冠军专门解释责任
郭璐热爱理财岗位，2014年进入理财团队后，经历了股市暴跌后的高潮阶段，发现顾客对基金产品的兴趣越来越大，于是她每天学习，研究各种基金产品，从最初的基金“白”到后来
2015年上半年，许多客户疯狂购买基金，在郭璐后期劝客户中止。 但是，有个叔叔没有听她的建议，损失越来越大，郭璐建议这个叔叔在高减仓后定投，叔叔听了建议后马上补偿了损失。
许多客户向她咨询基金的情况，大多是2007年和2015年监禁的基金。 郭璐为客户分类，建议转换和减仓合理化。 一位客人姐姐自己买过很多基金，但缺乏金融知识。 郭璐一直在追踪这位姐姐所持有的基金，其间基金净额多次超过1元由赤字转为盈馀，郭璐提出立即停止盈馀的建议。 顾客开始犹豫，情绪高涨，错过了第一次回购的时间，最后顾客听了郭璐的建议，最终获得了很好的利益。
郭璐的专业和努力赢得了客户的信任，但郭璐能够获得总店级的“基金销售冠军”，这种信任是分不开的。 郭璐表示，她的定位和职业发展计划，不是金融产品的推销员，而是能为顾客做全面资产计划的金融分析师。 因此，她在向顾客说明基金时，总是站在顾客的角度，为顾客选择适合个人和家庭的基金产品，是解决顾客家庭资产配置，平衡资产收益整体的工具。
郭璐不忘理财师的责任，她始终不忘风险教育投资，为客户控制风险，推广基金知识。 她经常对客户说，基金投资是风险投资，是使收益顺利的工具，绝不是一夜之间变得富有、落天下的馅饼。 郭璐加入大连市基金业协会，进入社区，进入企业，向普通市民和企业员工说明基金的基础知识，如何做好风险投资，如何在最小化风险的同时，使收益最大化。 很多客户通过她的解释，了解了什么是基金，学会了合理的投资。 党员示范车间的模范形象
郭璐是大连市分行的先驱，也是优秀党员示范岗。 作为共产党员，她了解自己的责任感和使命感，严格要求自己，始终保持着模范先驱的领导地位。 她不断加强自己的专业知识，每天早晨持续听财经新闻，认真研究各种产品，让心里清楚明白，在早上的会议上与同事共享时事意见，与团队合作伙伴分享学到的最新知识、最新政策，使团队进步。
作为基金产品销售的指标，她不仅在中国银行大连市各分行之间共享经验，还代表大连分行离开省市，在西南边境分享经验交流。
银行职工更换较快，资产经理的岗位每年都有新鲜的血液注入，为新晋资产经理提供了良好的示范作用，郭璐在每天早晨分享最新的资产管理信息和市场行情、基金产品特点和配置理由的晚会上共享基金基础知识，将每天的工作流程整理成纸版，使新员工能够完成工作 我担任分行投资顾问的职责，利用自己的业馀时间研究各产品，在分行每周的例行会议上与全管理的资产管理者共享产品，探讨业务，共同进步。 郭璐说:“这是她最喜欢追求的事业，任何工作都需要热情。 倾听客户的需求，为客户带来好处
郭璐喜欢与客户交往，她是听话人，这样听话能够熟悉客户全家人的特点，综合地了解客户全家人的情况。 她想听未来的宏伟远景的说明，未来的孩子的计划。 她必须要成为客户金融资产的分析家和家庭财务计划师，以自己的专业计划客户的资产。
她的客户有一对夫妇，多年在国外，孩子也在国外上学。 顾客的风险优先级低，但没有时间管理金融资产。 客户存款到期，郭璐与客户联系，但客户没有回国的时间，不能开设电子银行，无法操作，看到国内利率下降，客户账户资金白白损失了很多利率，郭璐着急。 终于，一个周末的晚上，客户打来了电话。 郭璐朦胧地接电话，听说电话那边着急，客户说第二天回国处理房地产，顺便把国内帐户处理好，时间有限，只能在国内呆两天。 郭璐深夜并不焦躁。 她知道客户和她有时差，确实着急，所以挂了电话后郭璐立刻睡不着，想出了在短时间内迅速处理客户业务，消除客户忧虑的办法。
她在脑海里制定了整体计划。 第二天，收到客户后，直接去移动大厅，客户变得无知了。 她笑着说，这要是不把你的手机号码改成实名制，在银行就不能做很多业务了，她利用自己的休息时间和客户做一天的业务，发行了一系列的资产管理配置方案。 下班到晚，客人感动得内疚，时间太短，第二天飞机，没有时间表达感谢之情，这次得请郭璐吃饭。 郭璐经理挥手大笑。 “这是我应该做的。 ”郭璐说，客人多年来在国外对国内情况一无所知。 作为资产管理的经理，要尽量让客人想要的东西着急。
作为中国银行大连市分行“领航计划”优秀人才培养的后备成员之一，郭璐多次被派往上海国际金融研修班，在那里与国际优秀金融分析师学习交流，使她取得了很多成果，使她专注于金融资产管理的本来目的更加坚定。 理财师的建议
资产管理不是投机的，必须进行资产配置。 市场无法控制，为确保资金安全，实现多项资产配置应遵循三原则:1.安全性。 无论投资什么产品，安全性都要放在第一位2 .流动性。 现金和容易变化的资产配置需要一定的比例规划，教育、住房、养老要提前规划3 .盈利性。 高风险理财产品必须与低风险产品相结合。
责任篇:李佳慧
