手机网站
手机网站
人民网北京12月17日电(孟植良)今天上午，北京市朝阳区人民检察院发表了金融检察白皮书，通报了近年来十大金融犯罪的典型例子。 发布会上，朝阳区人民检察院副检察长吴春妹介绍，截止到11月30日，今年朝阳检察院接受金融犯罪审查逮捕的案件有703起1170人，审查起诉的案件有555起1467人，比上年同期分别增加了41.4%和21.2%。
从案件数量来看，非法筹资类犯罪仍是重点领域，吴春妹非法吸收公众存款审查的逮捕占同期审查中逮捕金融犯罪案件的87.3%，占起诉案件数量的82.5%，仍然最高，其中P2P、募集民间资金的犯罪手段案件迅速增加，总体来看为8个特殊案件
(1)非法集资事件接连发生，隐蔽性、欺诈性特征凸显出来
2019年非法筹资案件依然大幅增加。 截至2019年，朝阳区检察院受理的非法集资案件中，交易金额超过亿美元的有84起，占18%。 其中，交易金额超过5亿元的有15宗，超过10亿元的有7宗，超过100亿元的有2宗。
(二)民营资金行业风险逐渐显现，民营金融混乱频发
随着私人资金行业的飞跃发展，特别是随着早期私人资金退出期的临近，行业风险逐渐出现，问题集中在涉案金额上。 影响更广泛的以私募基金为招牌进行非法筹资的一部分基金公司突破了合规要求等。
(3)网络贷款平台资金池“变种”，自我融合增加监管难度
2018年网络贷款平台进入风险集中释放期，涉及网络贷款平台的刑事案件数量激增，2019年进入风险消化期，此类案件数量依然居上位，且案件金额巨大，2019年我院受理案件金额超过亿美元的舞弊
(四)犯罪主体精英化，技术人员陷入“罪与罚”
随着金融界优秀人才的聚集，尤其是网络金融的快速发展，对高级技术人才、管理人才的需求量逐渐扩大。 同时，非法筹资犯罪主体也呈精英化趋势。 这样的组合虽然有很高的学历，但法制观念淡薄，陷入了不正当筹集资金的“罪与罚”。
(5)金融犯罪运营模式组织、分组，形成黑灰产业链
随着金融业的蓬勃发展，新的金融犯罪案件不断增加，犯罪手段不断改革，金融犯罪也呈现出组织化、集体化的特点。 金融犯罪集团层次分明，组织结构完整，以产业链形式运作。
(6)“地下钱庄”经营跨境外汇兑换，社会危害性大
“地下钱庄”指不法分子以非法利益为目的，未经国家有关部门许可，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金结算业务等违法犯罪活动。 这种组织游离于金融监管体系之外，容易形成巨大的资金黑洞，严重危害国家金融安全与稳定。 2019年，本院一齐受理了敲门式跨境“地下钱庄”的非法经营事件。
(七)第三方机构不中立，违法操纵助长非法筹资、非法筹资等犯罪行为
第三方机构在金融活动中承担现金支付、结转、资金审计、法律咨询服务等职能，在金融市场的中立立场上也能对金融活动发挥一定的监督作用。 在实践中，发现一些第三方支付机构、存款银行等对存款资金无法履行存款管理责任。
(八)金融业者接触法律红线；
在金融行业发展过程中，有些金融工作人员不能遵守职业道德，受高利益驱使，突破法律基础，严重破坏金融发展的生态环境，主要涉及非国家工作人员受贿、侵占职务的罪名。
吴春妹表示，今年发生的金融犯罪事件，主要反映了金融法律供给与金融发展需求不平衡的7个问题。 二是现代科技监管手段应用不足，难以实现透明监管。 三是刑事处罚威慑不足，违法犯罪成本低。 四是中小企业融资难问题成为非法筹资补助器。 五、金融机构内部监督不足，部分金融人员法律意识薄弱。 六是案件数额巨大，赃物回收率低。 七是追求利益助长非理性投资，使金融混乱“起波澜”。
最后，针对上述问题，朝阳检察院提出了相关部门建议:一是完善金融法律法规配置，积极应对金融市场创新发展需求；二是丰富金融监管手段，提高金融监管能力，建立系统的金融监管体系； 加强金融犯罪打击力度，构建融资风险解决合作力度四是完善金融消费者保护机制，有效保护金融消费者合法权益五是健全金融机构内部管理结构，增强风险抵抗能力六是、 探索相关金融犯罪案件相关资产处置机制七是加强投资风险教育，引导大众合理投资。
