基金销售_因部分从业人员未取得基金从业资格 证监会对两家银行采取行政监管措施

记者:胡琳编辑:廖丹

最近，广东证券监督局发表了针对广发银行和广州农商银行两家银行的行政监督措施决定书。

行政监督管理措施决定书指出，广发银行在开展基金销售和管理工作中，一是基金销售业务部门负责人未取得基金就业资格的问题二是部分基金销售业务人员未取得基金就业资格的问题三是部分基金会计业务人员从事基金的

广州农商行在开展基金销售与管理工作中存在以下问题:1.基金销售业务部门负责人未取得基金就业资格2 .未有效执行公司基金销售业务制度3 .基金销售体系不符合中国证监会有关基金销售业务信息管理平台的要求4 .从事部分基金会计业务

广东证券监督局决定对上述两家银行采取纠正的监督措施。 广东证券监督局表示，上述银行应十分重视，切实采取有效整改措施，自收到本决定书之日起30天内完成整改，提交书面整改报告，广东证券监督局根据情况检查整改的完成情况。

从存在的问题来看，广发银行和广州农商银行的基金销售业务部门的负责人没有取得基金的就业资格，从事部分基金会计业务的人没有取得基金的就业资格。

根据《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“管理办法”)第十条，商业银行申请基金销售业务资格，除本法第九条规定的条件外，还应当具备以下条件

(一)有专门负责基金销售业务的部门；

(二)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构有关规定

(三)最近三年未受重大行政处罚或刑事处罚；

(四)公司负责基金销售业务的部门取得基金就业资格的人员，为该部门员工人数的1/2以上，由负责基金销售业务的部门经理取得基金就业资格，熟悉基金销售业务，在从事基金业务的2年以上或其他金融机构有5年以上工作经验的公司主要分公司的基金销售业务人员已取得基金就业资格

(五)取得国有商业银行、股份制商业银行和邮政储蓄银行等基金就业资格的人员有30多人，在城市商业银行、农村商业银行、中国外资法人银行等取得基金就业资格的有20多人。

另外，“管理方法”规定了基金销售业务制度、信息管理平台和基金销售人员的资格。

根据《管理办法》第五十五条，基金销售机构应当健全有效地执行基金销售业务制度，加强基金销售业务合规运营的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会有关基金销售机构内部控制的要求。

根据第五十六条，基金销售机构应确保基金销售信息管理平台的安全、高效运行，符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的要求。

另外，《管理办法》第57条明确了宣传基金的人、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人必须取得基金销售业务资格。 基金销售机构应当建立基金销售人员的持续培训制度，加强基金销售人员行为规范的检查和监督。

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