不能关系人发放信用贷款_ 向关系人发放贷款、员工贷款炒股及期货等行为 微众银行被监管处罚200万

经济观察网记者胡艳明8月13日在中国银保监会深圳监管局发布的罚单显示，由于财务部门负责人不承认职务，长期不改革，将向有关人员发放信用贷款，员工组织经营企业，员工使用行贷款进行股票交易

此次，深圳监管局将行政处罚基于《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，禁止向有关人员发放信用贷款，员工组织经营企业，员工使用本行贷款购买股票和期货等行为。

其中，《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定，商业银行有下列情形之一，国务院银行业监督管理机构责令纠正，有违法收入的，没有违法收入，违法收入50万元以上的，没有违法收入的倍数以上5倍以下罚款， 或者违法所得不到50万元的，处以50万元以上200万元以下罚款的情形特别严重，或者逾期不改正的，责令停业，构成可以整理或者销毁经营许可证的犯罪的，依法追究刑事责任: (1) 设立未经认可的分公司的；(2)未经认可的分立、合并或违反规定不认可变更事项的；(3)违反规定提高或降低利率或采取其他不正当手段吸收存款、发放贷款的；(4)借出或借出经营许可证的；(5) 未经认可的买卖、代理买卖外汇的；(6)未经认可买卖政府债券或发行、买卖金融债券的；(7)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务，投资非个人房地产或投资非银行金融机构和企业的；(8)向有关人员发放信用贷款或发放担保贷款的条件等

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令纠正，处二十万元以上五十万元以下罚款: 情节特别严重或逾期不改的，责令停业，构成可整理或销毁经营许可证的犯罪，依法追究刑事责任: (一)未经职务资格审查任命董事、高级管理人员的；(二) 拒绝或妨碍非现场监督或现场检查的；(3)提供虚假或重要事实的报告书、报告书等文件、资料的；(4)未按规定披露信息的；(5)严重违反慎重经营规则的；(6)拒绝实行本法第三十七条规定的措施的；

同日，深圳监管局宣布，中国农业银行深圳市分行在经营性房地产贷款中被借款人相关房地产开发企业挪用，个人消费贷款资金、信用卡偿还资金流入房地产市场被罚款80万元。 广发银行深圳分行因高级管理人员未被监督部门认可职务资格，个人贷款发放额外不合理条件，违规转让问题资产罚款130万元。 上海银行深圳分行以贷款资金存款证书，以存款证书质量发放贷款没收违法所得55755元，罚款50万元。