手机网站
手机网站
王阳阳(化名)给新京报记者看的公司的3个印鉴。
王日向(化名)五楼的办公室有点宽敞，在一角红色的木椅上，他皱着眉头说:“没想到银行里存的钱会用完。
王日向是河北阳天通信技术有限公司的实际控制人。 2012年，为了获得高利率，王阳委托该公司的会计负责人李某卿在元氏县某银行开设企业的一般存款帐户，然后依次存款4500万元。 两年后，阳天通信科技有限公司在为经营需要向这家银行提款时发现了巨额的金钱溢出。 阳天通信要求该行履行兑换义务，被该行拒绝。 之后，银行选择了警察。
随着调查的进行，一个叫魏彦军的人进入了警察的视野。 据警方调查，2012年8月至2013年12月期间，魏彦军使用假币将前公司的货款多次转入石家庄德天贸易有限公司这个账户。 石家庄德天贸易这家公司的实际控制人是魏彦军。 在此期间，阳天通信交换过印鉴，魏彦军制作了第二套假币，再次骗取其行为成功盗取。
据业内人士称，银行自动检查了电子印鉴系统，“萝卜章”很难通过。 该相关人员表示“章节明显不同的话，银行有责任，有追究责任的可能性。” 在此事件中，银行是否有责任，各方声音不一。 一位律师指责银行“银行不是实质性审查，而是形式性审查”。 银行作为专业的金融机构，有义务检验企业预约的印鉴和伪造印鉴是否一致。
已经消失的4500万人的银行存款:多次转入由陌生人管理的公司
王日向先生不知道为什么银行的钱没了。
王阳阳是河北阳天通信技术有限公司(以下称“阳天通信”)的总经理。 位于河北省石家庄市鹿泉区的通信公司是夫妻企业，法定代表人是王阳的恋人。 但日常公司的经营由王阳先生负责。 “我没脸对妻子的孩子说这件事。 ’在他的办公室里，小王张开双手苦笑。
这是七年前的事了。 2012年8月的一天，阳天通信会计负责人李某卿和翟某羹(中介人)敲打了王日向事务所的门。 当天，他们给王阳发送了“某银行无法完成储蓄任务，必须吸收存款，利息高，月收入最低也只有1.2%”的信息。 合时宜。 王日向公司的帐上正好有钱，所以在找理财产品。 他委托李某卿全面负责此事。
王日向想起了他和翟某羲(中介人)签订了“特别”的承诺书。 本承诺书内容，存款期限为一年，不查询，不提前支付，不开网络银行，不发邮件提醒。 到现在为止，王日向还不记得缔结该承诺书的具体日期。 “看到这份承诺书时，我犹豫了一下，结果还是存在银行里，觉得没什么问题，同意了”双方最终决定，月收入为1.4%。
两年后，发生了东窗事件。 为了新建工地，王阳以年底需要结清工程款为由，召集公司财务负责人李某卿到办公室，要求取出逾期2000万元。 事件的发展并不顺利，王阳说“银行的资金池没有钱，需要等一会儿”。 一、等两个月后，当对方先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先于先地看账单时，小王在公司账户上只剩下800元。
2016年10月，阳天通信选择开户存款的上述银行向元氏县人民法院提起诉讼(该事件在先刑后民、民事诉讼中被中止)。 此后不久，2016年11月20日，该行也通报了。 据警方记录，同行李永彬在工作中发现存款人“河北阳天通信科技有限公司”账户内的资金被转让，交易金额巨大。 2016年12月12日，元氏公安局立案调查。
元氏公安局调查案件期间，一个叫魏彦军的人逐渐出现。 据河北省石家庄市人民检察院的起诉书，阳天通信陆续将人民币4500万元存入上述银行。 但是，这笔钱从2012年8月到2013年12月，多次转入石家庄德天贸易有限公司这个账户。 这家公司的实际控制是魏彦军。
很久以前，魏彦军是谁？ 银行里的钱怎么“不带翅膀飞”？ 这两个问题一直困扰着王阳。 王阳的侄子张永峰一直在公司销售。 张永峰先生回忆道。 王阳在询问魏彦军的位置后，曾在石家庄市内的如意大楼看到魏彦军的一面。
“那天，和往常一样，叔叔让我和他一起出去工作。 魏彦军的公司位于石家庄市内的办公大楼。 ’关于那天的会话内容，张永峰不知道。 当时，王日向先生发现公司账户的钱用完了，王日向先生对新京报记者说:“那天，想问问钱到哪里去了，怎么转送的。” 但是，他没有得到任何回答。
两组萝卜章，都骗了银行
随着警察调查的深入，越来越多的细节浮现出来。 这个诈骗是从2012年4月开始的。 根据记者在审判文件网上看到的刑事判决书，魏彦军告诉警察，他和两个同伴(史某章和许某柱)在一次茶叶期间，寻找企业存入银行，伪造公司的财务印鉴、印鉴、委托书，在银行骗取账户的密码支付器和公司的转账支票，偷偷取出这笔钱作为另一个平台 过期后，把这笔钱汇到公司的账户上。
“银行认为我们是存款公司的人，存款公司认为我们是银行的人。 魏彦军供述道:“许某柱(其伙伴)曾经是辛集某银行的总裁，因此对业务很了解，他负责策划。”此外，魏彦军供述说，史某章与存款公司的人见面时，自称是上述银行长。
魏彦军为了证明萝卜章抽屉的可行性，魏彦军组织做过实验，他的目标是上述银行。 据魏彦军供述，事件发生前，曾持有印有伪造伙伴公司印鉴的委托书、公司身份证、法人代表身份证复印件。 实验结果“令人满意”:魏彦军利用这些资料，成功地向公共账户窗口收到了密码支付机和转账支票。 这是他们大胆用假钞开始犯罪的。
根据刑事判决书，假章“实验”成功后，魏彦军开始分别“提取存款”。 魏彦军和王日向之间依次存在着冯某芳、翟某羲(也称老宋)、李某卿等中介人。 其中李某卿为阳天通信公司原会计负责人。
根据记者在审判文件网上看到的刑事判决书，魏彦军对警察说我和冯(冯某芳)现在在银行有高利率的业务，几天后，冯先生打电话给我说想把高利率存放在她那里，说有1000万人，我把这件事告诉史某章(魏彦军伙伴)。 他说只要在元氏县那些“实验”成功的银行开户存款就行了。 该客户是“河北阳天通信技术有限公司”，之后他们(河北阳天通信)在元氏县的上述银行开户，并存钱。
据魏彦军供述，转账时需要转账支票(结算业务申请书)，可以按下伪造的印章，用密码机转钱。 购买密码支付器、转账支票需要公司机关密码证复印件、开户许可证复印件、法人身份证复印件，并且需要持有财务章、法人章、公章(作成委托书用)、委托人身份证复印件进行购买。 这些都是徐某柱和史某章提供的，三个副本是魏通冯来企业的，三个章都是假章。
河北某银行某部门主管告诉新京报记者，银行自动检查电子检查系统，萝卜章难以通过。 “大额汇款银行需要验证印鉴，2012年(事件发生时)已经进行了电子验证，没有印章就可以验证真伪”。 上述人士说:“章明不同的话，银行有责任，有追究责任的可能性。” 另一位银行职员告诉新京报记者，如果电子印鉴不通的话，还有人工印鉴。 “但是，由于风险很大，在实际工作中人工印刷的情况极少”，另外，上述的工作人员通常像大量的转移一样，需要通过电话进行确认。
值得注意的是，2013年上半年阳天通信交换了印鉴。 听了这个消息，魏彦军说:“我以偿还的名义向阳天发出了催款通知书。” 这份催款通知书上写着多个印鉴，魏彦军拿到印鉴，花了1000元创造了一张新假币。 但是，这个“萝卜章”还没有被银行检查过。
根据石家庄市公安局物证鉴定所颁发的鉴定书，印文和样本没有用同一个印鉴盖上。 这两套一共伪造了六枚印鉴。
时任元氏县上述银行营业室内勤务主任王向红曾经为阳天通信办理资料并签字。 根据王向红的证言，“支付加密器使用申请书”没有必要验证。 印鉴卡上留下的是法人的印鉴和财务印鉴，由于需要同时使用两个印鉴，因此无法验证其中一个印鉴”“大宗转账需要营业主管和主管副社长的签字，负责人无需提供其他资料。 我只认可结算业务申请书和密码，没有必要验证结算业务申请书的财务印鉴和法人印鉴”。
11月28日下午，记者访问了元氏县上述银行的现场。 在这幢办公大楼的二楼，一位工作人员以社长正在开会为由拒绝采访。 元氏县的县长许完晖就此事向新京报记者回答了宣传部职员。 公安局已经逮捕有关人员，目前已达法院审判阶段。
由于巨额回扣内外勾结，阳天通信公司的会计负责人没有报告账单
实际上，王日向先生最初在这家银行存款的千万人被运出时，银行的账单被直接邮寄给日天通信社，出现了破绽。 但李某卿只向王阳报告这笔馀额只有8000元。 “李某卿拿着回扣，对小王说阳光好，小王就把这笔钱收回来，李某卿就付不起这笔费用了。”魏彦俊向警察解释说。
据记者看到的起诉意见书，中间人史篇章收益1050万元，李某卿收益68万元，冯某芳收益142.5万元，翟某收益184.5万元。
一家银行的内部工作人员告诉新京报记者，账单定期汇到银行，方便公司知道并核对自己的账目。 魏颜俊将账单寄往阳天通讯后，李某卿发现账单错了，便特意和李某卿见过面。
之后，上述集团(史某章等)在银行“报关”了打着“河北阳天通信科技有限公司”假公章的“关于账簿住址变更的申请书”，成功地变更了账簿住址。
偷来的一部分钱被用在高利贷上
根据采访记录，魏彦军用了这笔钱的一部分，为她在华城绿洲地区买了三室的房子，白色宝马车许某柱打算用其中的200万人进行工程，但计划流产的冯某芳购买了分子，在石家庄桥西区恒大城买了套房。 这个钱的一部分，通融后也被用来吃高利息，月收入3分钟。
这个萝卜章盗银行存款的戏剧终于在2014年结束了。 据魏彦军介绍，在供述“到了2014年，资金链就断了，我不能返还阳天公司的钱”之后，魏彦军开始向阳天公司交付违约金。 据魏彦军介绍，“当时，阳天公司的老总王阳(化名)知道这一点，请律师说了几次，我们把钱直接存入了阳天公司的上述银行账户”，王对阳桑供述道，“钱要是涨了就好了。 谁知道他们消费了”(魏彦军等消费了一部分钱)。
根据鹿泉区公安局铜冶刑警连发行的《逮捕证明书》，2017年11月25日，网上逃亡者魏彦军在石家庄市桥西区西美花街咖啡店被逮捕，2019年3月13日，河北省石家庄市中级人民法院在魏彦军犯盗窃罪，有期徒刑14年，被判处罚款人民币百万元。 根据起诉意见书，史某章于2015年2月3日因挪用资金罪和受贿罪被石家庄薰城法院判处6年6个月监禁，现在被原氏拘留所拘留。 王某英因涉嫌伪造公司、企业、事务所、人民团体印鉴被刑事拘留，于2018年5月15日自首后被监视居住，11月15日接受审查。 有的柱子于2018年3月10日被刑事拘留逃亡，2018年4月17日被捕后，因身体原因受到审判。
阳天通讯社应该向谁要钱？
王日向把枪口对准了银行。 “我把钱存在银行里，应该拿到银行和那笔钱，”王阳说。 2016年10月10日，阳天通信在元氏县法院起诉了该行。 2018年5月21日，该案开庭审理。
2018年6月27日，元氏法院裁定民事诉讼中止，称“王某英等人伪造企业印鉴的嫌疑于2016年12月12日起草，现在正在进一步调查中，王某英等人嫌疑的犯罪事实与本案事实有关。” 6个月后，元氏法院以“本案涉及经济犯罪”为理由，裁定驳回阳天通信的起诉。 王阳不服，继续向石家庄市中级人民法院上诉。 2019年3月25日，上诉再次被驳回。 根据裁定书，阳天通信可以在刑事案件结果出现后另行起诉。
现在他的财务负责人李某卿早就退休了，这次诈骗也过了好几年。 "我不知道什么时候还剩下的钱. "
北京冠领律师事务所主任任战敏坦率地说:“钱包在内的是企业的钱，银行只是保存和使用。”
北京盈科(上海)律师事务所高级合作伙伴陈晓薇也认为“王阳阳阳误解了银行和存款人的法律关系”。 存款人和银行之间是储蓄合同的关系。 根据国务院《储蓄管理条例》第三条规定，储蓄是指个人将其货币存入储蓄机构，由储蓄机构按规定支付存款和利息的活动。
陈晓薇说:“阳天通信的资金以储蓄形式保存在银行，但是被认为是合法所有的财产，受到支配。 因此，魏某等人通过欺诈的密码支付机和转账支票，转移了实际上阳某公司在银行的资金，属于阳某公司的财产”。
银行是履行了慎重的验证义务还是应该被追究
任战敏认为在这次事件中银行没有任何责任。 “银行进行形式审查，而不是实质性审查。 ’任战敏对新京报记者说。 然而，陈晓薇持反对意见。 她认为，在本案中，银行没有履行充分慎重的义务，对于阳天通信的损失必须承担一定的民事责任。 “银行必须保障客户存款的安全。 办理业务时，要对客户提供的资料进行全面周密的审查。 发现印鉴与客户预约印鉴不一致，应立即仔细核对鉴别”
中央财经大学金融学院教授、北京市第13届政协委员郭田勇认为，严格来说，银行有审查责任。 “问题是，要求银行审查印鉴的真实性是很困难的。” 郭田勇告诉新京报记者:“银行由于自己步骤的失误，缺乏环节和程序，银行一定有一定的责任。”
“只用萝卜章就能取出钱来，这需要加强监督管理。 加强金融科技建设和突破点；。 」郭田勇直言。
据业内人士分析，在高呼诱惑下与所谓的中介人签订了特别的“承诺书”:不查询、事先不支持、不打开网络银行、不打开邮件等都是阳天通信被欺骗的重大根源，因此无法监视本公司的银行账户。
