租赁你的银行卡和优盾会给你带来什么样的法律风险？你知道吗？

经常听到亲戚朋友借银行卡和u盾，而其他单位要求员工上交银行卡和u盾。那么，在这种情况下，除了可能给自己造成经济损失外，还有什么法律风险呢？毕竟，银行卡不是信用卡。信用卡有被偷的风险，但银行卡没有，所以似乎没有直接的后果和风险。这也是许多人的困惑。在这个问题上，网上律师都认为有风险，并建议不要借出，但有什么样的法律风险？

首先，通过优盾操作使用银行卡账户进行洗钱和非法资金交易

网友表示，骗子向我要了三张实名银行卡、优盾、身份证和实名电话卡，并表示会给我贷款。最后，它消失了。有风险吗？

也有网友问:如果我把我的银行卡、u盾和绑定的手机号码给了别人会怎么样？

我们都经历过各种电信欺诈。电信欺诈的最终结果之一是集资。当然，收钱并不愚蠢到用自己的银行账户来收钱，所以只能用一个完全陌生人的银行账户来收钱。因此，有许多购买身份证、u盾和实名手机卡的产业链。

2011年，我们破获了310起大型跨境电信诈骗案，成功摧毁了一个大型跨境跨国电信诈骗犯罪集团，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人598人(大陆居民186人，台湾居民410人，柬埔寨居民1人，越南居民1人)，捣毁了106个诈骗窝点，缴获了大量银行卡、电脑、手机等工具。涉案金额已被核实超过7000万元，其中399万元被假法院骗走。

因此，在所有欺诈案件中，银行卡都是必不可少的道具和工具然而，如果你使用你的银行卡，你可能会被牵扯进来。

其次，它可能被传销组织用来洗钱并构成犯罪，这可能涉及到您。人们经常听说

传销，而传销的核心目标是收钱和洗钱。

有网友说，他的一个亲戚以前卖保险，现在他加入了一家金融公司。他让他的朋友购买股票，在网下识别和开发。现在他缠着我和我的家人为她开银行卡和u盾。这正常吗？有风险吗？

这绝对不正常上述情况是典型的传销，传销的过程是洗钱。

是幸运的，如果它只是通过你的银行卡账户作为赚钱的底线，毕竟没有更大的损失。然而，事情往往不是那么简单，有些人可能通过你的银行卡账户来收款，也就是说，线下资金的发展是通过你的银行账户来收款的，那么你的银行卡账户就可能涉嫌犯罪，而且将来那些受害者一旦找到受害者就会报告银行账户。

与此同时，一些传销公司通过多个账户转移和分割被诈骗的资金，将被诈骗的资金转移到员工提供的银行账户，然后根据公司的指示将资金转移到其他指定账户。在这种情况下，银行账户变成了洗钱工具。上述网友还表示，亲戚告诉我们，公司会用银行卡赚钱，但钱不是给他们的，所以她不得不使用u盾和银行卡储蓄卡。

因此，这个银行账户很可能被传销公司用来洗钱和转移赃款。事件发生后，这个银行账户肯定会受到牵连和调查。尽管你最终可能会得出结论，你没有获得和使用这笔钱，但你必须协助调查，并承担调查过程中的后果。

第三，其他可能的法律风险包括:复制您的银行卡进行盗窃、刷卡等非法犯罪活动，使用您的银行卡和优盾进行毒品交易、洗钱、非法外币交易、大额资金转账等。，可能成为相关部门监督和监控的对象和对象

因此，我在此郑重提醒大家:身份证号码、银行卡号码、密码、手机号码、u盾等个人信息必须妥善保管，最好不要借出上述物品，以免给自己带来不必要的麻烦和风险。(作者:祁健，财务分析)