保护个人信息，防范洗钱风险

< p >欺诈个人身份证件受害者的洗钱案件

关于预防措施的建议

从防止洗钱源头上游犯罪到防止洗钱过程的发生，消费者需要提高认识和加深理解。为方便消费者防范上游犯罪和洗钱的可能危害，保护自身权益，维护金融秩序，特提出以下建议

1年。不披露个人身份信息

不会因犯罪嫌疑人承诺的报酬而轻易向第三方披露个人身份文件和信息，以防止个人身份信息被非法用于欺诈、洗钱等活动。

2年。请勿借出个人身份信息

避免将个人身份证明文件和信息借给近亲、朋友、同学等。防止非法使用个人身份文件和信息的风险

3年。不出租或出售个人身份信息

不为现金返还而向第三方出租或出售个人身份证件和信息，以防止犯罪嫌疑人利用个人身份证件和信息进行非法诈骗、贷款诈骗、洗钱等活动。

4年。与金融机构合作并向其提供协助

配合银行等金融机构做好客户尽职调查工作，协助金融机构落实防范上游犯罪和洗钱的第一道防线，增强金融机构识别潜在上游犯罪和洗钱的能力，方便保护个人和金融机构免受损失。

5年。了解金融

加强对正确金融知识的学习，加深对金融产品及其性质的理解，增强识别欺诈陷阱的能力，避免参与或涉及欺诈、洗钱等非法活动

6年。向亲友宣传和普及反洗钱知识和常识

普及正确的金融知识和常识，提醒身边的亲友识破犯罪嫌疑人的常规，绕过犯罪嫌疑人设置的陷阱，防止被犯罪分子利用参与洗钱等非法活动。

7年。及时报告可疑上游犯罪和洗钱可疑事件

、发现涉及上游犯罪和洗钱的可疑活动时，及时向公安机关或中国人民银行报告并提供线索，以便尽快查处和制止相关犯罪活动