柳州警方捣毁“常规贷款”集团，终止17家连锁非法公司

三个字让很多人“看到了变化”

，但很多人不知道

实际上是怎么发生的

，还有很多人

无缘无故地被

，一个抓获的暴力讨债犯罪团伙，在同一栋楼里引出了许多非法贷款公司。经过两个多月的仔细调查，警方一举破获了17家非法公司，它们建立了一系列骗局。11月22日，警方提请检察机关批准逮捕49名涉嫌欺诈和挑衅的嫌疑人。

在柳州嘉义财富中心，警察带走了几家金融公司的员工

暴力讨债集团领导出非法借贷公司

。今年8月，市公安局刑侦支队打垮了一个以暴力手段为他人讨债的恶势力集团。在向暴力讨债的受害者莫某了解情况时，发现他向位于华晨路嘉义财富大厦的" juda "、" zhoudai "、" kaka "等信贷公司借钱，因无法按时还款而受到电话骚扰和上门威胁。据莫某说，他在网上找到一家信贷公司，借了1万元，但只有7500元。莫莫需要每周偿还本金和利息。如果他不这样做，他将不得不每天支付1000元罚款。由于未能按时还款，莫莫被勒令向大楼里的另一家信贷公司借钱。经过几次周转，借款金额翻了几倍。照片

:警方在一家公司外发现大量嫌疑人。

的调查人员对过去两年与收债有关的警方信息进行了梳理。他们发现，自去年4月以来，已有近20家信贷公司聚集在嘉义财富大厦。这些公司都是外省人来柳州创办的。它们与许多高息贷款和非法收债警报记录有关。柳城县的一群员工为这些公司提供讨债“服务”。调查人员得出结论，这些所谓的信贷公司最有可能设置陷阱来骗钱。超过256家+199家公司位于一楼，参与了一系列欺诈活动。

市公安局迅速成立了以副局长钟君为首的专案组，负责刑事侦查工作。该工作组将被部署到开展刑事调查，经济调查，网络安全支队和警察部队的城市分行和柳城县公安局。随着调查工作的深入，这些非法信贷公司的日常活动逐渐浮出水面。照片

:警方搜查了涉案公司。

的人员大致分为“股东”、“推销员”、“风控”、“财务”和“收藏家”通过在网上发布小广告和发布信息，这位“推销员”发布了“低息、零抵押、当天放贷”的虚假贷款信息，以诱使需要小额贷款的人向公司借款。“风控”负责审查贷款人的情况，并要求提供真实的身份信息和在当地的固定住所。所谓的“低利率、零抵押贷款”只是对诱人到来的一种掩饰。以一笔10000元的贷款为例，2000元的“手续费”和500元的“押金”需要先扣除，贷款人只得到7500元。在借款合同中，利息总额应包括在借款金额中。贷款人不能一次性偿还贷款，需要分10至15期偿还。每期还款时间为一周。除了偿还本期本金外，贷款人还必须每周偿还利息50元。对于预付款，保证金将被没收。对于逾期还款，贷款人将不得不每天“罚款”500至1000元。

大多数人没有钱来偿还6到8期。公司将“指示”他从大楼里的另一家公司借钱来偿还。下一家公司的贷款方式完全一样。以这种方式通过几家公司后，借款人的欠款往往会上升到几万元，甚至超过10万元。“收账人”负责通过电话骚扰、挨家挨户威胁等方式收账，导致寻衅滋事、抢劫等违法犯罪行为。当“业务量”太忙时，公司将收债“业务”打包给社会收债人员，并支付所收款项的10%至50%的报酬。1999年10月23日凌晨，在副市长、市公安局局长刘海的指挥下，专案组出动近500名警察进行抓捕行动。据初步调查，警方查获了位于嘉义财富大厦的17家非法信贷公司，包括犹大、程心(原“每周贷款”)、华阳、铂锐和李邦。他们逮捕了200多名涉案人员，没收了12台电脑、60部手机、20台POS机、1000多份贷款合同和借条，以及大量的讨债用具，如砍刀、手绘和面具。

照片:一家非法信贷公司查获大量贷款合同

。经过审讯，17家非法信贷公司属于“股东”，如浙江省的徐谋军、安徽省的杨谋青、湖北省的蒋某、福建省的南等。“股东”们聚集亲戚朋友和村民充当“推销员”、“风控”、“财务”和“收藏家”这些公司共享信息并一起赚钱，它们之间有大量的资本交换。一些“股东”兼职做“风控”和“财务”，一些“推销员”同时为几家公司服务。“推销员”、“风控”、“财务”和“收藏家”的月薪为2000至4000元，根据“业绩”收取佣金自去年4月以来，数以千计的受害者被许、杨和姜诈骗，涉案金额超过1000万元。图

:犹大公司的“销售员”和“财务”确定了所涉及的项目。经过审讯和筛选，

目前，此案仍在进一步审理中。面对常规贷款，必须树立正确的消费观，量入为出，合理借贷。不要贪图一时的享受，不计后果，盲目借贷

2选择具有贷款资格的正规金融机构贷款；不要相信由不合格的非正式公司发布的虚假广告，如“无利息、无担保、无抵押”。

3是在遇到“日常贷款”时及时报警并使用合法武器保护自己。不要因为恐惧而被非法分子所困。你会越陷越深，陷入“例行贷款”的陷阱，遭受财产损失和非法侵权。

教你识别常规贷款

这些团伙经常披着“私人贷款”的外衣，并在“对等贷款”的旗帜下展示组织、专业化和程序标准化的特征。相关信息如下:

1。

用“快速贷款”、“无担保”和“低利率和便利”引诱借款人。在签署贷款合同和协议时，他们以常规监管为借口，诱使借款人签署两倍甚至数倍于贷款本金的债务，并制造虚假幻觉，为随后的“债务需求”打基础借款人会被告知没有必要担心，这只是一个例行程序，正常的还款不会影响他们，这使人们放松了警惕。

2，制造陷阱，发现拖欠

的非法贷款人由于故意丢失贷款、电话故障、系统问题等原因，无法在还款日正常还款。此时，这些贷款人将以违约的名义收取高额滞纳金和手续费。如果贷款无法偿还，借款人将被吸引到其他贷款平台“借新还旧”，贷款的本金和利息将以“滚雪球”的方式增加。

^ 3，故意留下标记，虚增贷款金额

非法贷款人先将合同金额转入借款人账户，同时要求借款人在银行柜台提取虚增部分后再返回平台，留下“银行流量与合同金额一致”的表面证据例如，相关贷款人通过银行向借款人转账10万元，然后提取5万元返回平台。最后，借款人实际上收到了50，000元，但是银行的流动显示已经收到了100，000元。

四、以各种借口，通过玩文字游戏引诱签订不利协议

，制造合同漏洞同时，设立“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等各种费用，骗取受害人签订各种明显对受害人不利的合同，如阴阳贷款、房地产抵押等，导致借款人违约，从而非法占有借款人的财产。

希望你能保持警惕

远离常规贷款！