银监局的假工作人员前来行骗，这名妇女因与他人合谋诈骗一名70岁妇女370多万元，被判处13年有期徒刑。

1997年底，这名妇女接到一个电话，称她涉嫌“洗钱”。一名女子冒充银监局工作人员前来调查并骗取该女子的身份证、存折和存款证明，金额超过370万元。今天，记者从武昌区检察院获悉，法院以欺诈罪起诉了该女子王谋芳。审判后，王谋芳被判处13年监禁和15万元罚款。

电话涉嫌“洗钱”和“银监局”工作人员访问

1992年8月27日018，住在武昌的77岁的杨阿姨接到一个电话，说她的座机被拖欠了杨阿姨不相信。对方给了她一个“北京公安局”的电话号码，让她去打听一下。

杨阿姨按提供的号码打电话，一个自称“孙队长”的人接了电话。“孙队长”告诉杨阿姨，警方在一起洗钱案中查获了一张银行卡。这张卡是由她的身份证办理的。杨阿姨涉嫌洗钱，警方很快会派人到家里了解情况。

第二天，一个年轻女子来到杨阿姨家，自称是银监局的工作人员，名叫王谋芳进屋后，王谋芳拿出了《银监局工作证》等几份文件，包括“北京市检察院检察长邱某”的个人简历、“洗钱犯罪分子”的照片以及杨阿姨的身份证和银行卡照片。

王谋芳告诉杨阿姨，杨阿姨开的银行卡涉及16名受害者，涉及数百万资金这时，“孙队长”又打来电话，他告诉杨阿姨，由于涉及经济问题，她必须将名下的资金冻结18个月，并要求杨阿姨配合司法机关

于是，王牟方从杨阿姨那里拿了身份证和几本存折、存单，拿到了密码。然后她从几家银行拿走了170多万元，并把它转到了她的银行卡上。“当时王谋芳告诉我，如果银行打电话来要钱，让我说她是我的孙女帮忙跑腿。”杨阿姨说

之后，“孙队长”和“邱某某”同时打电话给杨阿姨，告诉她这是一次秘密行动，不能告诉她妻子，因为案件已接近尾声，她还需要交出她丈夫的存款收据。

王谋芳又来到杨阿姨家，拿了一张存折和二十多张存单。杨阿姨又接到一个电话，打电话给王谋芳请假。另一个“工人”刘谋平加入了她。

刘牟平从几家银行拿了200多万元作为杨阿姨的孙女，理由是杨阿姨需要在医院旁边买一套二手房。

1992年8月29日至9月1日，王谋芳伙同他人诈骗杨阿姨人民币370多万元。最终，这些资金被转移了几次。杨阿姨终于意识到她被骗报警了。同年10月3日，王谋芳被捕该案后来被移交给武昌区检察院。

实施犯罪的妇女声称受害者检察官“霍焰”识破了

在本案的审查和起诉过程中，王谋芳声称自己也是受害者，是受他人唆使的。王谋芳说，一个名叫“林茅台”的男子假扮成警察，声称她卷入了一起洗钱案，需要冻结她的账户。

根据对方的要求，她将自己的银行卡号和密码告知对方，以立功协助对方调查，为其他涉案老年人开展工作王谋芳还说，他不知道转到他银行卡上的钱又被转了。

针对王谋芳的陈述，经调查，案件负责人张迎春认为，王谋芳携带伪造的法律文书，冒充银监局工作人员到杨阿姨家中取信。在获得受害者的身份证和密码后，他将钱转到他的银行卡上，客观上占有了这笔钱，这是非法的。

他的审查发现，王谋芳具有丰富的中专文化社会经验，非常熟悉手机功能、银行业务等领域，并对自己的失业和冒名顶替调查人员有清楚的了解。当她来收钱时，她可以回答她出示的伪造文件和洗钱案件的细节。与此同时，王谋方分散武汉多家银行转账，他的银行卡已经开通短信提醒，这与他“不知道别人转账”的借口相矛盾

199年转移期间，王某方居住地公安机关发短信提醒，并联系其亲属予以制止。在接到公安机关及其家属的催复通知后，王谋芳仍然没有停止转移。这足以证明王牟方是故意的。

此外，根据警方的补充调查，王谋芳的搭档刘谋平于2018年9月在Xi安以同样方式又进行了两次转移。被捕后，刘谋平还为自己辩护称自己是受害者。在剥离了整个案件的证据后，王谋芳在案件中的作用逐渐显现出来。

名女性罪犯因欺诈被判处13年256年以上徒刑

武昌区检察院认为，王谋芳以非法占有为目的，伙同他人使用电信网络通信工具等技术手段，采取捏造事实、隐瞒事实的方法，骗取他人财物数额特别大的。他的行为已经构成欺诈，他因涉嫌欺诈而被起诉。

今年11月4日，经武昌区法院审理，王谋芳因诈骗被判处有期徒刑13年，并处罚金15万元。