陕西银行和保险监督管理局1日发出23张罚单，恒丰银行xi安支行今年已查处至少9起违规行为。

根据中国银行业监督管理委员会网站，陕西银监会近日公布了《关于对辖内六家金融机构违法行为进行行政处罚的决定》《

国家商报》记者注意到9月23日发行了23张票，都是2019年8月26日发行的其中，商祺银行Xi安支行及相关责任人因未按规定缴纳抵押评估费和转移经营成本共被罚款10次，机构被罚款121万元。然而，Xi高陵杨光村镇银行收到的单笔罚款最多。该行因在异地开立同业拆借账户、非法转移资金、未实施内部控制管理被罚款96万元。

此外，值得一提的是，恒丰银行Xi安支行和宁夏银行Xi安支行在今年2月被陕西银行和保监局处罚后，再次出现在被处罚机构名单上据统计，今年以来，恒丰银行Xi安支行已被陕西银行保险监管局查处至少9起违规行为，罚款总额达295万元。

商祺银行Xi安支行涉及10笔罚款

9年8月23日，银行保险监督管理委员会网站发布了陕西银行保险监督管理委员会8月26日发布的一批行政处罚决定，编号从“陕西银行保险监督管理委员会银行处罚决定字[2019”第32号到“陕西银行保险监督管理委员会银行处罚决定字[2019”第54号，共计

记者梳理发现，上述罚款涉及辖区内的6家金融机构，即恒丰银行Xi安支行、商祺银行Xi安支行、宁夏银行Xi安支行、Xi安银行Xi安曲江支行、Xi安高陵阳光村镇银行和陕西省国际信托有限公司

值得注意的是，此次罚款中，商祺银行Xi安支行出现频率最高，共涉及10笔罚款，主要涉及3起银行违规案件:一是未按规定缴纳抵押评估费和转账操作费；二是票据业务严重失控，违反审慎经营规则；三是发行购买银行不良贷款和银行垫款的贷款，发行承担银行风险资产的贷款

针对上述行为，陕西银行和保监局分别对安联银行xi安支行处以25万元、28万元和68万元的行政处罚，罚款总额达121万元。与此同时，另外7名负责领导、管理或承担责任的负责人也受到了警告。据

公开信息，商祺银行前身为淄博市商业银行，是市信用社成立的第四批地方股份制商业银行。其总部位于山东省淄博市。2009年2月13日更名为商祺银行。截至2019年6月底，集团总资产为1121.41亿元。商祺银行Xi安支行于2010年4月21日正式开业。截至2018年底，公司共有9家分支机构，包括1家营业部分支机构、7家综合分支机构和1家小微分支机构。

Xi安高陵阳光村镇银行在本次处罚决定中被罚款96万元

，虽然商祺银行Xi安支行罚款数额最大，但单笔罚款金额最大的是村镇银行

相关行政处罚决定显示，Xi安高陵杨光村镇银行因在异地开立同业拆借账户、非法转移资金、未实施内部控制管理被陕西银监局罚款96万元。原法定代表人吴文仲因对高陵阳光村镇银行上述行为负有管理、监督和领导责任，被禁止从事银行业工作五年。根据

公开数据，Xi安高陵阳光村镇银行是Xi第一家村镇银行，于2010年5月31日注册成立。其主要业务是吸收公众存款。发放短期、中期和长期贷款；处理国内结算；办理票据承兑和贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、兑付和承销政府债券；代理收付和保险业务；银行业监督管理机构批准的其他业务截至2019年6月底，Xi安高岭阳光村镇银行总资产3.83亿元，总负债3.79亿元，净资产378万元，净利润-578万元。Xi安银行持有其51%的股份

此外，此次Xi银行Xi安曲江支行因贷款管理不严、内部控制不当被罚款55万元。没有发现员工参与私人借贷。一名主要负责人受到警告，另一名主要负责人受到警告，罚款6万元。

陕西国投甲公司是本次处罚对象中唯一的信托机构。陕西国投甲因未能及时向受益人披露信息被陕西银行和保险监督管理局罚款28万元。对主要负责承担和领导项目的两名相关责任人进行了警告。

针对此次处罚，陕西国投甲于9月25日发布了相关披露公告，表示公司已按照陕西银监局现场检查要求进行整改，并向信托项目受益人追加披露了《信托事务管理报告》，这将进一步加强合规管理，继续做好信托业务的日常信息披露管理工作。

恒丰银行Xi安分行、宁夏银行Xi安分行今年再次受到

的处罚。值得一提的是，恒丰银行Xi安支行和宁夏银行Xi安支行这次也进入了处罚名单。这是这两家机构在今年2月被陕西银行和保险监督管理局处罚后第二次受到监管。

号文件《陕西银行保险监督管理委员会、[银行处罚决定书(2019)》第48号《行政处罚决定》显示，恒丰银行xi安支行违规办理票据现金转账业务，被罚款30万元。一个负责管理的人被警告

根据《陕西银行保险监督管理委员会银行处罚决定书》[2019年第35号行政处罚决定文件，宁夏银行xi安支行因挪用流动资金贷款、信贷资金也被罚款30万元。一名主要负责管理、监督和领导事件的人和另一名主要负责承担和直接领导事件的人都受到警告。

事实上，从银监会网站上披露的信息可以看出，今年2月，陕西银监会一次性发布了31项行政处罚决定，涉及多家金融机构。在

这也意味着，自今年年初以来，恒丰银行Xi安支行已被陕西银行和保险监督管理局查处了至少9起违规案件，涉及罚款295万元。陕西银行和保险监督管理局已对宁夏银行Xi市分行进行了至少三次违规调查和处理，涉及罚款90万元。

公开数据显示，恒丰银行Xi安支行成立于2011年5月10日。这是恒丰银行在中国西北地区唯一设立的一级分行。截至2018年底，已建立两个二级分行、16个同城网点和一个社区分行。宁夏银行Xi安支行成立于2009年12月8日。这是宁夏银行的第一家跨地区分行，也是西北城市商业银行的第一家跨省分行。