财经，15楼|许多人因非法提供身份证折扣查询和获利3800万考拉信用报告而被捕

公民个人信息被非法获取和转卖，为“常规贷款”和“暴力收集”打开了大门，严重侵犯了公民的合法权益。据CCTV.com介绍，11月2日，江苏淮安警方打击了7家涉嫌侵犯公民个人信息罪的公司，涉嫌非法缓存1亿多条公民个人信息。其中，考拉信用调查有限公司涉嫌非法提供身份证回扣查询9800多万次，获利3800万元。警方已经逮捕了20多名涉案人员，包括无尾熊信用信息服务有限公司和北京海格公司的法定代表人、董事长、销售和技术人员

一旦人们被发现在网上出售公民个人信息，暴露了黑色产业链

公民个人身份信息和身份证照片被私下出售，他们可能成为“日常贷款”犯罪、暴力收集和电信诈骗等的共犯。如此大量的个人信息泄露背后是谁？暴露了什么样的漏洞？

2年4月018日，江苏淮安警方在一次网上检查中发现有人非法购买公民个人信息。之后，犯罪嫌疑人高某主动向警方自首高某供认，他花了500元从网名为“过去和未来”的人那里购买了317条公民个人信息，包括手机号码、姓名、身份证号码和家庭住址他购买这些信息是为了打电话，把客户吸引到小型在线贷款公司。通过综合分析QQ、微信等信息，警方找到了河南省焦作市出售个人信息的“过去和未来”地点。他们立即派出警察在家中抓获犯罪嫌疑人沈某。

在沈的电脑里，警方查获了7万多条市民的个人信息，包括姓名、身份证号码、地址、电话号码和芝麻信用评分。许多信息显示，促销来自小额贷款平台，如“易于消费”和“借点钱”

经警方调查，沈本人并没有贷款，他是从别人那里买的，然后赚了差价，再加上几毛钱或一美元，再卖给别人。后来，沈某的主要在线工具谢某在广州的家中被警方抓获。

犯罪集团假借科技公司的名义出售个人信息

另一个通过他人向沈出售公民个人信息的人是广东省互联网人士。警方发现“丁咚·丁咚”在微信群里出售公民个人信息。有迹象表明，这位“丁咚·丁咚”是广州诺汉科技公司的员工，她出售民事信息不是个人行为。淮安警方的深入调查和判断发现，广州诺汉科技有限公司不仅出售公民个人信息，还进行小额贷款和软暴力收集。它可以说是一个组织严密的犯罪集团，分工明确，在技术公司的幌子下有大量人员参与。经过周密部署，2018年6月6日，在广东警方的配合下，淮安警方一举逮捕了涉案的全部45人。

警方发现，在广州诺汉科技公司，市民的个人信息被称为“流动”。该公司已经开发了几个小额贷款平台，如“华乐巴特勒”。在购买公民个人信息用于贷款推广和软暴力收集的同时，公司还与其他公司交换公民个人信息。它还开发了爬虫云(Crawler Cloud)等软件，通过技术手段获取其他小额贷款公司公民的个人信息，用于企业贷款和非法牟利销售。四家

公司非法提供查询界面。数十名涉案人员被逮捕。

锁定相关犯罪证据后，淮安警方分别在长沙和深圳逮捕了湖南酒香公司的法定代表人和技术负责人根据查询，九乡黑爬虫网站的“身份验证返利”服务端口来自北京海格科技有限公司，海格公司是从北京考拉信用信息服务有限公司等四家公司购买的查询接口警方立即逮捕了20多名涉案人员，包括北京海格公司和考拉信用信息服务有限公司的法定代表人、董事长、销售和技术人员，并于今年4月在北京逮捕了5名涉案人员

考拉信用调查非法提供查询回扣9800多万次。经调查，北京考拉信用调查服务有限公司从上游公司获得查询界面后，非法出售该界面，并非法缓存公民个人身份信息供下游公司查询牟利，导致包括身份照片在内的公民身份信息大量泄露。

根据介绍，非法缓存相当于复制公民个人信息的副本并将其存储在本地。当下游公司通过数据接口检索数据时，它不需要在上游检索数据，这是一种明显的非法行为。

经调查，自2015年3月以来，北京考拉征信公司非法提供查询回扣9800多万次，获利3800多万元。它查封并没收了近1亿名非法获得并存储在公司服务器中的公民姓名、身份证号码和照片。

公开资料显示，考拉信用是一家注册资本5000万元的第三方信用评估和信用管理服务提供商，其法定代表人是考拉昆仑信用管理公司的全资子公司邹铁山其母公司考拉昆仑信用管理公司有九名股东，包括a股上市公司拉卡拉支付，黄玉，旋转，蓝色光标和广联达。

公开数据显示，考拉信贷局是首批八家经中央银行注册开展企业信用调查并获准开展个人信用调查的机构之一。也是国内首家建立大数据信用调查模型专业实验室的信用调查机构，主要从事个人和小微企业的信用评估。2018年1月，中国互联网金融协会与考拉征信所等八家征信所联合发起成立白星征信所有限公司

Lacarra今天在回应考拉信用调查的调查时表示，考拉信用调查正在配合相关调查，只是处于取证阶段。拉卡拉和考拉信贷局之间的财务、业务和运作是独立的。拉卡拉付款公司是考拉信贷局母公司的九个股东之一。随机获取

身份证照片为“例行贷款”犯罪打开了大门

据办案民警介绍，原来公民身份认证服务是直接服务于“互联网政务”，以提高政府公共服务效率，防范欺诈和金融风险。然而，数亿持有身份证的公民的个人信息被泄露的主要原因是所涉及的公司非法出售身份证端口和非法缓存身份证数据。在一系列价格上涨之后，这些数据被小额贷款公司使用。当询问从0.1元到市场底部的价格时，每件可能要花两到三美元，整整多20到30倍。

如果罪犯以高价购买这些信息，他们会做什么坏事？警方称，随机获取身份证照片为小额贷款公司实施“例行贷款”犯罪和暴力收集打开了大门。收集公司将这些非法获得的公民身份证照片PS成大厅照片或色情照片发送给贷款人本人，首先是贷款人本人，威胁他。在这种情况下，如果贷款人不偿还贷款，小额贷款公司会将PS照片发送给贷款人的亲戚、同事和同学，损害贷款人的声誉，迫使其偿还贷款。还有在电信诈骗犯罪中使用的逮捕令诈骗。

本案中，湖南九祥信息有限公司还利用爬虫软件从其他小额贷款公司抓取了大量公民贷款的个人信息，包括姓名、身份证号码、地址、电话号码、芝麻信用评分、银行卡号、是否逾期还款，甚至贷款人被迫向小额贷款公司提供的电话记录等。，形成所谓的“地下信用调查”，然后以数据的形式打包出售。购买后，其他小额贷款公司成为是否放贷和放贷多少的风险控制基础。

公安立案29起侵犯公民个人信息案件，抓获犯罪嫌疑人288人

公安部对这起案件中暴露出的行业混乱进行了全面打击截至目前，警方已立案29起侵犯公民个人信息案件，逮捕288名犯罪嫌疑人，收缴公民个人信息超过4.68亿条，涉案金额超过9400万元。涉案公司的非法缓存数据现已被收集。同时，为堵塞漏洞，将“身份验证和退税服务”接口完全关闭，并由公安部门会同中国人民银行等部门，加强对公民身份认证服务、个人信用服务的监管

/北京青年报记者程洁

编辑/田甜