数千万购房者失踪:开发商声称用假名开了账户，并向警方报案。

在不到4小时内，青岛三元郝迪房地产开发有限公司法定代表人胡思水的银行卡完成42笔交易:24位买家在进口后分批支付了3922万元货款。交易完成后，银行卡账户余额为0元256岁+199岁的胡思水说，这张银行卡是有人冒充他的名字经营的，他并不知道。银行卡不是合同规定的预售监管账户，他本人也没有收到购房款。然而，24名购房者要求该公司交出房子的理由是购买合同和转让凭证。

《预售合同》规定购房款应划入甲方预售监管账户。本文图片均为

2年10月017日，郝迪公司向青岛即墨区人民法院起诉24名购房人，要求确认双方依法签订的《预售合同》解除。今年3月，即墨区人民法院驳回了郝迪的诉讼。今年6月，青岛市中级人民法院驳回了郝迪的上诉，维持原判。自

199以来，郝迪公司已向公安机关举报了24名涉嫌犯罪的购房者。8月9日，青岛市公安局即墨区分局工作人员向澎湃新闻透露，相关信息已移交至该局刑侦大队。无论是不是案例，相关信息仍需落实。如果报告出来了，那将是及时的反馈。

"郝9号"住宅小区16号楼

购房款未计入预售监管账户

户私房。2014年，公司开发的“豪9号”住宅小区开始销售。10月7日，郝峰、、等24人分别与公司签订了《青岛市商品房预售合同》。这24个人每人在住宅区的16号楼买了一套房子，每套房子的总价从111万元到271万元不等。

《预售合同》规定，本合同签订时，房屋建筑工程已经封顶乙方应按合同约定按时足额将房价款汇入甲方预售监管账户房地产交易监管处，账户名称:郝迪公司，账号:3701997606051021267。

根据《预售合同》，24名购房者应将购房款存入郝迪公司最后一个号码1267的监管账户。但是，浦东发展银行2017年12月12日出具的“业务凭证收据”显示，该笔款项已划入胡思水621792200403203账户

自2013年7月1日起实施的《青岛市新建商品房预售资金监管办法》规定，购房人缴纳的新建商品房预售资金必须直接存入商品房预售合同规定的专用监管账户开发企业不得以任何形式直接储存预售资金。

此外,《办法》还规定，监管机构应当自受理开发企业资金申请之日起3个工作日内完成对申请材料的审查，符合《办法》规定条件且申请资金额度在相关监管节点限额控制范围内的，出具预售资金拨付批准证书。

，也就是说，开发商的预售资金是统一管理的。除非有特殊情况，未经监管部门同意，开发商不得随意挪用购房者的购房款。

为什么这24个购房者要把购房款存入开发商老板的个人账户而不是监管账户？

8年8月8日，澎湃新闻记者根据《预售合同》中留下的电话号码逐一联系买家，但没有得到积极的回应。一些购房者说他们很忙或者“如果你有任何问题就问开发商”，而其他人仍然没有接听他们的电话。胡思水，

，坚称自己没有办理尾号为3203的银行卡。他根本不知道这张卡的存在。根据胡思水在我行

处获得的开户资料，3203卡于2014年10月8日开立账户，该账户由浦东发展银行即墨分行开立。

“业务凭证回单”

“业务凭证回单”显示3203卡在开通当天收到徐谋方转账700万仅仅三分钟后，700万元被分两次提取。同月21日，该卡又收到徐谋芳转账260万元。五分钟后，260万元被撤回。

从当天11: 27到当天15: 06，不到4个小时，24位购房者共转账24笔，共计3203张，转账金额3922万元。

"调入一笔钱，支出完毕；或者叫两个人进来，一起出去最后，这张卡的余额是0胡思水说他不知道钱去哪里了，“我一分钱也没收到。”。"

司法鉴定:倾向于认为签名笔迹不是同一人

2年10月017日，郝迪公司分别向即墨区人民法院起诉24名购房者，要求确认双方签订的预售合同的解除，并责令24名购房者依法承担相应的赔偿金额在

199庭审中，胡思水委托青岛联科行动司法鉴定所对胡思水在《上海浦东发展银行个人账户开户申请表》及业务凭证/收据上的签名是否为胡思水本人所写进行了核实。2018年5月7日青岛市UNOCI司法鉴定所出具的

《鉴定意见书》表明，检验材料“胡思水”的签名笔迹与图文制作系统提供的样本胡思水签名笔迹的对比检验表明，两者的总体图像特征存在差异，如单字的书写风格、起止笔的作用、文字的匹配比例等。，基本上反映了不同人的写作习惯。由于考试材料是在影印件上拍摄的照片，“胡思水”签名笔迹清晰度低，笔迹细节特征无法全面比较和检验，只能根据现有材料提供倾向性意见。趋势是签名的笔迹不是来自同一个人。自

以来，胡思水已向中国银监会青岛监管局和中国人民银行青岛中心支行报告了3203个卡相关事项。

2年8月和018年，中国银监会青岛监管局答复称，2014年10月29日3203卡的42次访问是否属于可疑交易或是否涉及洗钱，应上报中国人民银行。

同月，中国人民银行青岛市中心支行回应称，浦东发展银行青岛即墨支行在开通3203卡时，在网上查询了胡思水的第二代身份证。由于业务是在2014年进行的，业务处理时的视频资料已经过期，中心无法获取。从目前获得的证据来看，浦东发展银行已经按照相关规定和操作程序开展了相应的业务，并保留了原始档案，没有发现违反相关规定的情况。

此外，经调查核实，代理人张某为24名购房者中的14人开户并代其办理银行卡。即墨支行在办理胡思水开户和张牟某代理批量卡开户时，履行了客户身份识别义务和可疑交易报告义务，未发现违反相关反洗钱规定。

青岛市中级人民法院民事裁定表

警察:审查是否为刑事案件

今年3月，即墨区人民法院裁定郝迪公司的诉讼与法院认定的事实存在诸多矛盾，裁定驳回郝迪公司的诉讼。

郝公司不服一审判决，提起上诉

199青岛中院认为，郝迪公司在一审过程中声称24名购房者的行为涉嫌刑事犯罪，要求一审法院将案件移送公安机关调查。一审裁定驳回郝迪公司的起诉是符合法律的。郝迪公司可以主动向公安机关报告。

青岛市中级人民法院表示，综上所述，郝迪的上诉请求不能成立。一审判决确认事实清楚，适用法律正确，驳回上诉，维持原判。自

199以来，郝迪公司已向公安机关举报了24名涉嫌犯罪的购房者。

8年9月9日，青岛市公安局即墨区分局的工作人员告诉澎湃新闻，有关信息已移交给该局刑侦大队。无论是不是案例，相关信息仍需落实。如果报告出来了，那将是及时的反馈。