伪造合同诈骗8家银行9000万！转贷后隐藏资产

作者:刘芬

资料来源:统一财务

最近，中国司法文件在网上公布了一项对合同诈骗罪进行再审的刑事裁定张、常以非法占有为目的，以签订和部分履行贷款合同为手段，以欺诈手段骗取集团及其下属单位8家银行共计9000万元贷款。

最终，张谋宁和常谋岩均构成合同诈骗罪，分别被判处无期徒刑和七年有期徒刑根据刑事判决，让我们来看看这个骗局的细节。

(图片来源:中国裁判文献网)

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诈骗8家银行9000万元，被判合同诈骗罪

刑事裁定表明，1997年1月至2000年6月，北京远丰元恪贸易集团法定代表人张谋宁、公司副总裁常谋言，为使北京远丰源科贸等公司 指示该公司员工以北京远丰源科贸集团等单位的名义，通过编造虚假贷款项目、使用虚假经济合同、制作虚假财务报表等手段骗取贷款。

先后与交通银行海淀支行、中信银行北京分行、北京银行燕源支行、建行前门支行、建行西四支行、农行亚运村支行、建行丰台支行、农行东城支行等8家银行签订《人民币资金贷款合同》、《担保贷款合同》等合同，骗取贷款9000万元事件发生后，超过8339万元人民币尚未归还。

对这八种贷款欺诈的分析表明，欺诈模式基本相似。张谋宁首先通过伪造合同和其他欺诈手段骗取了银行的贷款。当贷款到期，银行一再催促时，他不会以各种理由偿还贷款，或偿还少量贷款本息以获得贷款展期。贷款逾期后，他设法逃脱，然后停止偿还本金和利息，隐藏和转移资产，使公司逃离和取消银行贷款和债务。

最后，张谋宁被北京市第二中级人民法院判处合同诈骗罪。他被判处无期徒刑，终身被剥夺政治权利，并没收了所有个人财产。被告常谋岩被判合同诈骗罪，判处有期徒刑7年，并处罚金14万元。

宣判后，张谋宁和他的母亲再次提起上诉。中华人民共和国最高人民法院命令北京高级人民法院重审此案。经过公开重审，北京高级人民法院维持原判，并明确表示这是终审判决。

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大胆骗取贷款:雕刻假邮票、制作合同、模仿签名

问为什么八家银行会被骗？

例如，1997年1月，张谋宁与广东河源港贝约物资公司签订汽车零部件购销合同，骗取贷款。他还以业务急需流动资金为由，将贷款转移至交通银行海淀支行，最终骗取交通银行600万元贷款。

(照片来源:根据裁决信息整理出的独角兽财务)

据原摩托车材料公司法定代表人王某1，张某宁涉嫌犯罪被检查，摩托车材料公司被制止。张牟宁出来后，摩托车材料公司留下了几个公章和营业执照等。没有生意可做，但它实际上是一家空壳公司。张谋宁之所以保留这家摩托车材料公司，只是为了借钱。

一人理财发现，除交通银行海淀支行外，张谋宁在其他7家银行的购销合同、财务报表、印章、签名等大部分是伪造的。

董事长张谋宁的秘书牟伟表示，张谋宁决定向哪家银行借款、贷款金额和贷款主体。决定作出后，张谋宁指示企业计划部和财务部起草相关文件向银行申报。规划部门提供给银行的大多数合同都是假的。

魏在证词中还说，伪造合同的方式主要有两种:一是在与其他公司签订合同的基础上修改合同的数量和金额，以增加金额；另一种是盗用其他公司的公章，以这些公司的名义直接与他们的公司签订合同，贴上私分的公章，模仿其他公司人员的签名伪造合同。

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再融资成为一种拖延战术，声称不再融资和不偿还

只是第一步。为了玩得更久，张谋宁开始了再融资的想法。

一人理财发现，贷款到期后，贷款银行对欠款有追索权。张谋宁指使他人以支付少量本息的方式骗取银行办理转贷和转贷业务。转贷到期后，张谋宁拒绝偿还欠银行的巨额贷款。

，在上述8家银行被诈骗的过程中，他们都进行了一次或多次再融资。

(照片来源:一人金融根据裁决整理信息)

偿还部分本金和利息是进一步获得对上述贷款欺诈的信任的一种手段。

中国建设银行平安街支行信贷员牟阳1表示，1999年底，安阳房产公司偿还了200多万元的逾期贷款及利息。袁丰源集团在银行考虑袁丰源集团要求的800万元展期贷款之前，也结清了利息并偿还了本金30万元。北京银行燕源支行

信贷员丁某也表示，贷款到期后，对方单位主动提出先偿还本金35万元，剩余的265万元作为转账期限，否则根本无法偿还。转让后，另一方于2001年3月支付了一次利息，此后一直没有支付。另一方没有签署正式的索款通知，王乐妍建议，只有在银行继续转账的情况下，他们才会支付利息。

值得注意的是，贷款诈骗公司出具的关于贷款转让的信息大多是虚假的。

元丰源集团公司财务部及资金部员工徐某2在证词中表示，贷款的划转及展期方式均为张某宁让其根据以前的贷款提供银行的假条，然后再编制一套配套材料向银行证明公司经营良好。

是巨额银行资金的最终非法占有。张谋宁还频繁变更公司法定代表人、贷款公司和贷款担保公司的地址，通过故意不参加年度工商检查、撤销贷款公司和担保公司、转移和隐瞒公司资产、组建新的集团公司进行“资产剥离和重组”等方式逃避巨额银行贷款债务。

骗局总有一天会曝光。非法持有的贷款不能永远拖延。最终，张谋宁、常谋岩因犯罪数额巨大、情节严重，严重侵犯了相关金融机构的财产权，受到了法律的严惩。

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