杭州查出1亿金融诈骗案廊坊银行账户经理收买300万内幕人士

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杭州市公安局余杭分局向社会公布侦破一起诈骗案件。河北的一家空壳公司以有资格购买廊坊银行的结构性金融产品为由，通过中介吸引了杭州的一位房主向一家金融投资公司投资1亿元。原本持怀疑态度的杭州公司，在征求廊坊银行客户经理的确认并得到肯定答复后，只拿出了1亿元的真金白银。出乎意料的是，它落入了一个欺诈陷阱。该银行的客户经理已经被贿赂参与犯罪。

由于杭州公司及时发现报警，涉案1亿元被警方全部冻结，成为浙江省最大的紧急止损案件。警方信息显示，银行客户经理的合谋是这起巨大欺诈案的关键。据被收购的客户经理孙谋供认，事件结束后，他被承诺将获得300万元的利益。今年3月，这家杭州公司的销售人员告诉公司负责人何女士，他遇到了一位名叫魏的老板，他自称在河北省成立了一家汽车贸易公司，有资格从廊坊银行购买结构性金融产品。只要他存了1亿元，每年的利息就是400万元，承兑汇票将在购买当天开出。

何女士说，公司确实需要财务管理业务，这种业务在其圈子里并不少见——合格的公司缺乏资金，而有资金的公司根本没有资格。双方合作实现互利共赢。何女士粗略估计，如果与牟伟汽车贸易公司达成资本合作，这笔生意可以赚到20万元。

虽然牟伟在这方面有鼻子有眼，但何女士还是不放心，因为公司是和银行的客户经理一起做这种财务管理业务的。何女士特意让业务员亲自去河北找廊坊银行的客户经理孙谋，他承诺保证牟伟的汽车贸易公司有完整的资质。

“与客户经理沟通后，对方公司出具了营业执照、公章、网上银行等证明，我们也信任他们。”“经廊坊银行客户经理确认，何女士的公司与达成合作协议:何女士出资1亿元，公司愿意为廊坊银行购买理财产品。银行当天发行了1.04亿元的承兑汇票，可以在市场上流通和贴现。活动结束后，何女士的公司将收回1亿元成本，并向牟伟公司支付一定的报酬和折扣等相关费用后，将获得20万元收入。

“如果一切都是真的，这是一个普通的合法交易。”警方消息称

账户经理300万买下

事实上，方面的一切都是假的，但由于廊坊银行账户经理女士对何女士的保证，何女士最终落入了圈套。孙谋是这场长期策划的骗局的关键环节。

魏提到的汽车贸易公司最初是属于的。在管理不善之后，它倒闭了，成了一家空壳公司。刘谋的信用调查也有问题。刘谋早就计划实施欺诈。为了方便办案，他先把公司转移到牟伟，然后遇到一个自称认识银行内部人士的黄先生。几个人讨论了成立一个局来收买银行内部人士作为内部人士。他伪造了公司购买金融产品的资格，然后他找到了投资者，并打着基金合作的幌子骗取了对方的资金。

就在何女士转账之前，牟伟已经去银行提取了转出账单。何女士根据协议将钱存入了牟伟公司的银行账户。按照计划，这笔钱只能立即从牟伟公司转到廊坊银行账户。但事实上，牟伟在同一天通过转出汇票将1亿美元资金分成了几十批，并很快从几十个账户中撤出，公司账户中只剩下20万美元。最后，警方统计数据显示，该案件涉及的300多个银行账户被调查和分析，50多张银行卡被冻结。

虽然客户经理孙答应了，但报警的何女士却备份了魏的汽车贸易公司的数据，当他发现后立即报警，为调查节省了时间。目前，警方已经逮捕了11名涉案嫌疑人廊坊银行的客户经理孙谋也在其中。他的声明最初承诺向刘谋和其他人支付200万元人民币的便利费，后来增加到300万元。

”团伙进行了数十万、数百万到数千万的赃款口头分配，但由于警方及时制止了损失，犯罪嫌疑人没有得到任何赃款分配。余杭公安局刑侦大队电子商务刑侦中队的警官郑渝川说

华夏控股城市商业银行

廊坊银行，原名廊坊商业银行，成立于2000年12月2008年12月，廊坊商业银行更名为廊坊银行股份有限公司，初始注册资本为1亿元。

廊坊银行2018年年报显示，廊坊分行已设立86家，其中石家庄地区19家，廊坊地区57家，天津地区10家，目标是建设“京津冀地区培育创新型龙头城市商业银行”根据年度报告，廊坊银行2018年的收入接近51.2亿英镑，比2017年下降了1.66%。母亲的净利润超过15.59亿英镑，比2017年下降了0.02%。根据

年度报告，截至报告期末，廊坊银行共有539名股东。其中，地方财政单位1个，法人单位19个，自然人单位519个。最大股东为华夏幸福基金控股有限公司(以下简称“华夏控股”)，持有19.99%的股份。是上市公司华夏幸福(600340)的控股方。实际控制人王也是一名银行董事，年薪2万元(税前)。华夏幸福2018年报显示，从2019年至2019年12月31日，上市公司及其全资和控股子公司在廊坊银行开展业务。同时，华夏幸福和廊坊银行有很多贷款业务。华夏幸福已经澄清，上市公司不拥有廊坊银行的股份

但廊坊银行目前受到资本青睐今年5月，河北省银监局批准华夏控股子公司华夏幸福(嘉兴)投资管理有限公司增持廊坊银行股份2340万股，持股比例4.06%。因此，整个华夏控股在廊坊银行总共持有1.1535亿股股份，持股比例为19.992%。

另一家上市公司韩晶证券(000615)也计划投资廊坊银行根据公告，韩晶全资子公司韩晶房地产集团有限公司的子公司北京合力景创科技有限公司计划以每股2.99元的价格认购廊坊银行3300万股，总资本为9867万元。投资入股后，增资扩股后占廊坊银行股份的0.57%。该投资事项已经北京韩股份有限公司董事会审议通过。

从年度报告中可以看出，廊坊银行本身有严格的员工管理和案件预防管理机制廊坊银行回应称，经核实，何女士被诈骗的资金从未通过任何银行账户，基金中介及其汽车贸易公司的资金收付相关账户未在廊坊银行开立。“所谓的基金中介与银行员工串通，提前开出转账账单，以便从雇主何女士那里获得资金，然后立即转账，其他相关问题与银行无关“该银行表示，涉案员工孙谋在事件发生前已经离开。

林静(广州)律师事务所副主任卢律师说，本案涉及刑事与公众的交叉问题。一般来说，刑事案件在民事纠纷被考虑解决之前就已经解决了。如果客户遭受损失，他们可以向银行提起相应的民事诉讼。

“在本案中，银行是否需要承担侵权责任和责任的分配取决于银行工作人员的行为是否是官方行为以及其行为是否存在重大过失或故意，这需要进一步的案件调查来确定。””的律师卢认为，总的来说，银行的工作人员是在犯职务侵权行为，所以银行作为用人单位，必须承担侵权责任基于上述假设，如果银行工作人员的行为严重违反了银行的工作标准，并且有犯罪意图，银行可以在承担侵权责任后向银行工作人员追偿。