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警方缴获的工具
《广州日报》(全媒体记者董力、通讯员张林、李昌达摄)昨日，记者从广东省公安厅获悉，广东省破获首例非法利用公民信息进行电子商务信用卡注册的案件。非法分子利用非法窃取的公民信息，大量注册电子商务信用卡，将信用卡相关信息与支付宝、微信支付等第三方支付账户绑定，开通支付和转账渠道，为网上诈骗、网上赌博等下游网络犯罪团伙提供资金渠道。
去年8月，江门警方在一次网上检查中发现，不法分子在QQ群和微信群大量销售ETC信用卡“四套”信息(包括姓名、身份证号码、信用卡号码和预留手机号码)。广东省公安厅组织江门警方成立专案组进行调查。经过调查发现，黑灰色行业的犯罪链主要由四个环节组成:材料经销商、卡经销商、信用卡注册商和号码经销商。“材料经销商”负责非法窃取公民的基本信息并将其出售给“注册商”；“卡经销商”负责向“信用卡注册商”提供手机号码和短信验证码；在从“材料经销商”和“卡经销商”处获得相关信息后，“注册商”大量注册ETC信用卡，并将信用卡的“四套”信息出售给“号码经销商”“号码经销商”负责使用此信息完成第三方支付账号的实名认证，并开通支付转账渠道，从而为下游网络犯罪团伙(如在线欺诈和在线赌博)提供资金渠道。
处理案件的警方表示，获取公民信息的成本仅为5元至10元，而注册后的信用卡“四件套”信息可以卖到60元至300元，一天之内可以卖出数千套信息。
在调查了该团伙的组织结构并锁定了相关犯罪证据后，2019年9月至10月，该工作组被派往广东、湖南等12个省市开展逮捕行动。总共逮捕了105名嫌疑人，扣押了500多克涉案公民的个人信息，并扣押了大量涉案物品，如猫池、电脑和银行卡。这是该国发现的第一起非法使用公民信息注册电子交易信用卡的案件。
黑灰色行业的犯罪链由“材料经销商”、“卡经销商”、“信用卡注册商”和“号码经销商”
四个环节组成“物资商户”
非法窃取公民基本信息并出售给“注册服务商”
共13人，分布在江苏、山东等地
“卡经销商”
负责向“注册服务商”提供手机号码和短信验证码
共23人，分布在广东、福建等地
“信用卡注册商”
在某银行浙江分行电子交易信用卡在线快速处理平台上录入信息，通过技术手段绕过人脸识别验证环节，大量注册电子交易信用卡，将信用卡“四台套”信息卖给“数字交易商”
人，共5人，分布在广东、江西等地
"经销商"
利用信用卡“四合一”信息完成第三方支付账户实名认证，开通支付转账渠道，为网上诈骗、网上赌博等下游网络犯罪团伙提供资金渠道。
人，共64人，分布在广东、河北、湖南等地
