两种“隐形”形式纠正了12个遗漏案例

岳周红小云

审判地点

2年10月019日，浙江省新昌县首例“常规贷款”案件被判刑，14名犯罪团伙成员分别被判刑。在审查和起诉案件的过程中，检察官发现，无论是案件所涉金额、犯罪手段还是涉案人员，都没有表面上看起来那么简单，而关键证据是“隐藏”的几天前，新昌县检察院依法对12名被告人提起公诉，判处有期徒刑1年至13年。

“例行”借款的噩梦

冬夜，一声“于冰还债”的号角划破了住宅区的宁静此外，于冰的房门被喷上了显眼的红色油漆。最近几个月，于冰一家一直面临这样的情况，所以于冰选择了远离家乡。他没想到半年前从一家小额贷款公司借钱会让他很难回家。

优佳网和中佳网是两家经营模式相同的小额贷款公司。它们共享客户资源，进行统一审核和出借，即“1+ 1”的运营模式。2017年夏天，由于缺乏资金，于冰不得不借了3万元。他被介绍到优佳网和中佳网在查看了于冰的个人信息后，两家公司的负责人卢奇和王皓带他去了财务部。财务人员拿出了两份完全相同的合同，上面标明了一些收费项目，如材料费、中介费和服务费。“贷款”总额高达56000元。渴望使用这笔钱，于兵签署了贷款协议，并开始分期付款。

在俞兵两天未能及时支付欠款后，公司催收人员开始要求俞兵继续通过喷漆、堵塞钥匙孔、寄信等方式支付高额贷款和违约金。2018年2月至3月，齐鲁、王浩等14人被公安机关逮捕。

A被忽视的“隐形”形式

2年8月018日，新昌县公安局将此案移送审查起诉。这是新昌的第一个“例行贷款”案例。在起诉意见中，公安机关根据40多名前来办案的被害人的陈述，确定了整个案件的犯罪事实和犯罪数额36万元。据此，对14名涉案人员的法律处罚不超过10年监禁。

"总觉得有点不对劲“拥有八年公诉工作经验的检察官认为，如此大量分工明确的犯罪集团，36万元的非法收入远远不足以维持公司的日常开支，这是一笔亏本生意吗？这个案子绝对没那么简单！

因此，办案检察官白天去看守所询问案情。晚上，他在办公室里反复翻阅案件档案材料，寻找线索。最后，在随案件转移的一张光盘中发现了一条重要线索。这张光盘的所有数据都是从相关公司财务人员的u盘中提取的。其中的Excel表格清楚地列出了1200多个借款人、Youjia.com和Zhongjia.com签署的夸大的贷款金额，以及还款和收款等。根据这份表格，公诉人再次询问了财务人员，在了解了具体情况后，对数据进行了逐一筛选、计算和整理，最终确定犯罪金额超过1200万元。据此，该犯罪团伙主要成员的法定刑期将为10年以上有期徒刑。

此外，公安机关移送齐鲁、王浩等14人，对涉嫌诈骗进行调查起诉。然而，检察官在检查中发现，在向受害者讨债时，涉案人员以各种手段威胁和强迫受害者及其亲友，使他们产生恐惧，严重影响了他们的正常生活、工作、生产和经营等。，也就是“软暴力”。非法占有的主观故意明显，符合敲诈勒索罪的构成要件。因此，敲诈勒索罪的罪名是依法增设的。

是严厉惩罚“常规贷款”的铁拳。此外，在这张光盘中，还有一张表格清楚地记录了所有相关人员的红利和工资分配情况。经过调查，检察机关发现，除了被捕人员，还有15人参与了公司的分红和薪酬分配。根据这份表格，检察官再次来到拘留中心，对涉案人员进行了一轮又一轮的询问，最终确定了15人的基本身份信息。

2年2月，019医院向新昌县公安局发出追加移送起诉通知书，要求及时移送15名共犯起诉。同年6月，12名共犯相继被捕。4月，新昌县法院公开审理了涉及齐鲁、王皓等人的14起欺诈和敲诈案件。8月，包括卢奇和王皓在内的14人因诈骗和敲诈勒索被判处1至15年有期徒刑和罚款。卢奇和王皓被剥夺政治权利达四年之久。一审判决后，卢奇、王浩等人不服，提起上诉10月，绍兴中级法院驳回上诉，维持原判

最近，在被起诉的12名被告中，2人被判处13年有期徒刑，1人被判处10年有期徒刑，其余9人被判处1年至5年零6个月有期徒刑，并被处以罚款。