电信_海南工行融安e信成功堵截电信诈骗汇款264笔

大数据和信息化技术时代，金融领域各种诈骗风险高，特别是电信诈骗手段智能化、多样化。 骗子利用各种渠道非法获取顾客个人信息，使欺诈从“无目的”演变为“正确欺诈”，对顾客资金安全和交易安全造成严重威胁。

在这种形势下，中国工商银行于2013年自主开发生产了“融安e信”大数据防篡改系统。 2018年至2019年9月，工行海南省分行利用工商银行自主开发的“融通e信”大数据防篡改系统，阻止客户电信诈骗汇款264件，避免客户资金损失862万元，有效保护客户的“金钱袋”。

工行“融安e信”的大数据反欺诈系统综合了来自工商银行内部、社会公信系统、国内外金融业者、国内外反欺诈服务组织等多个权威的信息，风险数据库总量突破20亿条，信息类型超过200种， 在此基础上开发了融安电信七大产品线，可以为金融行业和各类企业客户提供业务、链条、定制、智能风险信息查询和管制方案支持，“融安电信”与银行相关业务需求对接，集信息收集、风险预警、监控分析和自主控制于一体的全方位外部 顾客通过使用“融通电子信函”，正确识别欺诈等账户风险信息，事先监听风险交易，保障资金交易的安全。 目前，工行海南省分行利用“融安e信”实现风险账户全程控制，即时筛选通过工行网站、网络银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的汇款交易，立即向客户提示风险，实时自动警告电信欺诈

现行“融安e信”具有风险类、信息类、舆论类、关联类、报告类、系数类、国际类等功能，用于越来越多的客户和金融业者。 个人客户可以通过工行手机APP免费利用公益版“通融电子邮件”，轻松查询风险信息，迅速识别汇款前汇入的账号中是否存在欺诈风险。 企业客户可以使用“融通电子信函”为公司业务、人才、集中采购、风险监控等业务处理和管理提供风险警告审计服务。 金融业者可以使用“融通e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管制方案、风险分析评价，在高业务风险领域包括信用审查、票据业务、贸易融资、同业业务、付款转帐、开户等，有效防止信用欺诈、信用卡欺诈、网络欺诈，警告票据和同业业务风险 (白苞、黎俊诚)

注:本文是人民网海南频道上刊载的商业信息，文章内容不代表本网的观点，仅供参考。 中所述情节，对概念设计中的量体体积进行分析