邮储银行_邮储银行商丘市郊区平台支行成功拦截一起电信诈骗案件

2019年11月7日下午3点过后，从邮储银行商丘市郊外的平台分店大厅里进来一位戴着耳机的急性女性，急忙喊着“我想工作”，大厅的分店经理刘瑞看到后，会积极热情地迎接，和那位女性商谈怎样的业务呢？ 女人说:“拿完钱在家急用”。 根据客户要求，店员热心为客户处理业务，并将75000元现金交给客户本人。

在工作期间，店员发现女性手机一直在对话，表情非常紧张，业务店员指示分店长做好客户交流工作。 分店经理刘瑞给顾客带了一个储蓄袋，那位女性看了看手机，听说拿着现金到处拿着ATM机转钱，女性有着害怕被带走现金的异常行为，受到分店经理刘瑞的关注。 分店经理刘瑞急忙问女性家里有没有急事，告诉她我们的自动取款机就在旁边，不必全部拿走现金在柜台汇款，请回柜台处理！ 另外，把女性带到柜台前，女性冷静下来后，从分店经理和架子员那里多次询问，女性说电话里的人说自己的社会保障卡被上海的人偷走了，让他在两个小时之内把钱全部拿走。 否则，将现金冻结，同时根据需要转到别的卡上。

在分店实施的事件防止训练中提到的电信诈骗的特征是，根据职业感受性，这位女性认为应该遭遇电信诈骗。 分店经理大声提醒客户，电话对面是骗子，你的现金只有执法机关可以冻结，不做违法的事谁也冻结不了。 这时，顾客有意识地把分店经理的话再次告诉电话方，罪犯立刻挂断了电话。 最后，这位女性衷心感谢这家分行的员工诚实、认真负责、高效的平民优质服务，称赞邮政储蓄银行是客户信赖的银行。

对于近年来电信诈骗活动频繁发生的情况，邮政储蓄银行应加强员工对电信诈骗的识别能力，明确制定预防措施，积极执行柜台告知和注意义务，要求员工在处理业务时“三问二问一照”。 也就是说，客户是否改变资金用途，是否知道收款人的状况，是否知道收款帐户信息。 看看来业务的客户的脸色是否慌乱，举止是否奇怪，看看客户是否继续接电话，检查业务的客户留下的信息是否合理。 通过多项措施，充分发挥银行最后防线在电信诈骗防范中的作用，及时阻止电信诈骗，切实保护了客户资金安全。