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借款一万元，居然要十万多元！
如果还不行，就会被拘留、殴打、
喝蜂蜜，蹲下
最后只好卖掉房子还债。
12月11日，中山市公安局举行
打击“对冲贷款”犯罪媒体通报会
报告了该局今年破台的“套期保值”事件
创业借款反而被套房扣除了
7月30日，中山警察接到被害者欧阳某2016年底因个人创业资金周转困难的通报，经朋友介绍，与李某崇的融资公司进行了借款商谈。
李某崇等以“无抵押迅速发放资金，缓解资金周转困难”等理由诱发借款，安排其他群体成员“访问”自家，以“行规”的名义通知借款1万元需要签订3.5万元的借款合同， 如果没有超过期限，只要还清实际借款的1万元本金，如果超过期限，还清借款合同的3.5万元本金，同时还必须减去“保证金”“合同费”“住宅访问费”“诚实金”“首付”等费用。
由于需要周转资金，充分相信自己不会发生逾期行为，同意向李某崇贷款公司借款一万元。
签订贷款合同后，该贷款公司人员通过银行生产3.5万元流水，实际上只给予欧阳的8500元。 欧阳某第三期过期后，公司职员打电话威胁催还，带到偏远的水门口拘留、殴打、逼还。 欧阳某怕挨打，同意先付两万元本金，其馀1.5万元迟交10天。
十天后，欧阳某无力偿还1.5万元，李某崇等嫌疑人将其拘留在公司，殴打它，喝蜂蜜，蹲下，扣押摩托车赔偿债务。
最后，欧阳某为了还清1.5万元的本钱，便宜出售房子，总共还给李某崇等约10万元的本钱。
嫌疑犯被逮捕了
以“小额贷款”为招牌非法占有
据调查，李某崇从2016年2月开始，以自己经营的业者行为进行掩护，将杨某威、梁某俊等聚集起来形成固定的犯罪组织，借民间贷款的名字，命名小额贷款公司，用迅速的贷款口号让受害者进行“贷款”和“担保”等相关协议， 接着，将因“保证金”和“规则”等虚假理由使受害者发生金额虚假的“贷款协议”的虚高借款金额转移到受害者账户，制造将全部借款交给受害者的银行流水，以收取现金的方式回收其中的全部或一部分资金，故意没有记入“借款协议”的借款人避免追踪，然后“洛” 该集团还通过恐吓等手段向受害者和受害者的特定相关人员索取债务，向受害者出售房地产等来偿还债务，达到非法占有受害者财产的目的。
接到报告后，中山市公安局立即与沙溪公安局等有关机关进行审计调查，查获以李某崇为首的“套期贷款”犯罪组织，逮捕了22名嫌疑犯，扣押了案件资产800多万元。
警察揭露了“路”的三个步骤
利用案主花钱的心理，欺骗案主借贷。
2、以服务费、手续费、过桥费、高额利息等名义偿还本金，造假银行流水。
3、让雇主在该组成员之间转账，擅自积累高额债务，强迫欺诈案主通过房屋抵押和虚假民事诉讼等手段借款，侵占雇主的巨额财产。
连续看新闻
顺德丢了特大的“修路贷款”参与了恶势力集团
案件共解决500多万宗案件30宗
2019年12月12日，顺德警方于今年5月9日通报佛山市顺德区公安局揭发欺诈犯罪组织，逮捕犯罪嫌疑人7人，调查系列“非法贷款”的30起非法案件，扣押银行卡8张、借款合同51张、账簿、房地产证明书等交易品，扣押房地产，冻结交易款564万元。
顺德区公安局怀疑2018年底和2019年初顺德区人民法院转交的线索和多名案主被报案为“套期保值”诈骗线索。
特务集团经过周密的调查，发现很多事件指的是实施以犯罪嫌疑人杜某(男，45岁，顺德人)为首的“套期保值”诈骗的犯罪集团。 该犯罪集团利用案件主张某、冯某等28名受害者需要钱的心理，劝骗主借款，通过中介服务费、手续费、高额利息等手段提高借款本金，制造假银行流水实施欺诈犯罪。
案主无偿还能力的，以骚扰、恐吓、胁迫等暴力方式偿还债务，继续诱发欺诈，向案主不断偿还犯罪组织借款，在建立更高债务的同时签订住房抵押合同。 债务壁垒一定程度上升，犯罪组织就会通过强迫骗子借钱和虚假民事诉讼的手段借款，侵占受害者的巨额财产。
据调查，2016年以来，杜某嫌疑人等向28名受害者支付了857万元，但28名受害者实际获得的是744万元，杜某嫌疑人等诈骗了113万元。 在签订贷款合同后，如果不能支付高利率的话，就会以犯罪组织的方式继续平息债务，直到卖掉房子还债为止。 其中案件主张某向该犯罪组织贷款80万元，以欺诈方式签署100万元贷款，实际获得67万元，一年以上，最终借贷120万元债务，最后使该犯罪组织成员以120万借款交易名义价值150万住宅。
事务安全官员说，这种“套期贷款”涉及欺诈犯罪的特点
一是利用雇主需要钱的心理，欺骗雇主借贷
二是以服务费、手续费、过桥费、高额利息等名义上调贷款本金，造假银行流水
三是牵着雇主的鼻子在该组成员之间继续转账，随意积累高额债务，强制雇主签订住房抵押合同
四是犯罪手段掩盖，采用欺诈、暴力、合法掩盖的手段，避免企图制裁法律。
在本案中，杜某等人与案主签订抵押房屋租赁合同隐瞒高额非法利息，强迫诈骗案主抵押房屋，并且很多案主被法院起诉。 目前，该小组中有4人依法被捕。
让我们看看图
资料来源:南方法治报顺德警察麻袋研究院
