资邦系唐小僧案开审：非法募资593亿余元 11万余人损失50.4亿元！

金融虎讯 9月17日消息，据上海一中院官微发布，2019年9月16日，上海市第一中级人民法院对被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平集资诈骗一案一审公开开庭审理。上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉，各名被告人及相关辩护人，被害人的诉讼代理人均到庭参加诉讼。

公诉机关指控：2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称资邦控股公司)为核心的“资邦系”企业，组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。为谋取非法利益，资邦控股公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名投资人非法募集资金人民币(以下币种均为人民币)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名被害人实际经济损失50.4亿余元。2018年6月15日、16日，王利、卢伟、陶蕾主动向公安机关投案，6月16日，官小平在接到公安机关电话通知后至公安机关投案。

公诉机关认为，资邦控股公司以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平作为直接负责的主管人员，其行为均应以集资诈骗罪追究刑事责任。

庭审中，公诉机关出示了相关证据。各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、指控的犯罪数额及自首的认定等问题发表了相应意见。被害人的诉讼代理人提出要求严格依法追究被告人的刑事责任。

庭审持续到当日下午6时45分。被告人家属、被害人代表等共计48人在法庭内旁听了庭审，另有40余名被害人在大法庭内收看庭审视频直播。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

公开资料显示，唐小僧上线于2015年5月5日，2016年3月成交额破百亿，2017年1月成交规模就突破了400亿元。唐小僧是资邦（上海）控股有限公司线上平台之一。资邦控股成立于2014年，注册资本26000万元，法人陶蕾，股东为两家公司，分别是资邦金服网络科技集团有限公司（持股99%）、资邦（上海）投资管理有限公司（持股1%）。

2018年6月15日，唐小僧官网公告称公司将于15日22：30至19日14：00期间进行系统升级，升级期间暂停运行。正值端午节假期，这一公告迅速引发了投资人恐慌。不少投资人认为，放假期间进行系统升级在业内比较少见，且升级时间过长，非常可疑。各网贷群随即爆发“唐小僧母公司跑路”、“唐小僧母公司被查”、“唐小僧法人自首”等传闻。

2018年7月13日晚间22时许，上海市公安局浦东分局在官方微博发布通报称，7月13日，资邦（上海）投资控股有限公司法定代表人陶蕾等人因非法吸收公众存款罪，经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。据当时通报，自2012年12月起，资邦控股实际控制人邬再平（现在逃）伙同陶蕾等人，再未经批准的情况下，在全国10余个省市开设“资邦财盈”线下门店及设立“唐小僧”、“摇旺理财”等线上平台，通过广告宣传、电话推销等方式，以允诺年化收益5%-15%不等高额利息为饵，对外大肆销售非法理财产品。