建行诸城支行：成功堵截一起利用虚假地址开户案件

4月14日上午11点左右，一名女子来到建行诸城营业室要求开立对公账户，客户经理王艳、营销主管马彬在为其做尽职调查时发现，该营业执照为诸城市**商贸有限责任公司，经营范围为销售食品、水产品、日用品、水果、蔬菜，营业执照注册地址为某小区住户地址，经营范围明显与注册地址不匹配，于是客户经理询问其开户用途、具体开展业务、有无其他经营地址等问题时，并要求上门核实，该女子支支吾吾，表示主要从事网上销售，暂时没有门头，在追问下又说账户主要是朋友用，自己也不是很清楚，并联系其朋友，客户经理让其朋友提供经营场所照片他也无法提供，于是果断终止尽职调查，并拒绝了客户的开户请求，并向该女子讲述出借账户的危害性，最后客户匆匆离开了网点。

近期对公虚假开户、出借账户案例频发，开户审核、回访难度加大，这就要求员工在尽职调查、开户受理环节上严格按规章制度办理，提高警惕，通过多渠道、多信息了解客户的真实背景和真实开户目的，及时发现疑点，防范虚假开户出借账户风险。