又来了?专业造假者王海报告称,这家美国集团为非法操作买单:70亿元的资金可能被挪用。

王海打假

美国代表团再次因非法操作而被举报11月20日,专业造假者王海在他的微博上发布了一份公开举报信,称“参与非法支付操作的美国集团可以盗用或吃掉高达70亿元的利差。”目前,中国支付清算协会官方网站显示,该报告已被接受,并正在调查中。

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王海报告说,他最近登录了美团和电平的手机客户,购买了很多东西。网上银行交易记录和银行交易记录都显示收款人是美团电平。办理退款后,王海查询了微信账单的详细情况,发现所有收款商户均为北京三快在线科技有限公司(以下简称“三快在线”)

王海认为购买商品的付款性质是客户的备用金,应由持有《支付业务许可证》的第三方支付机构收取和支付

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2 017年,美团电平完成了与前康保的系统集成然而,根据美国商人援助中心,自筹资金的项目只能每七天自筹一次。王海说:“举报人的带支付许可证的钱袋没有被使用,他们故意非法经营,意图逃避监管,以转移资金或赚取利息。””

王海表示,美团点评2017年的营业额已经突破3600亿元,日均营业额约为10亿元。即使只有七天的账户期,这也意味着可能被挪用或用于抵消利差的资金高达70亿元。

这不是第一次报告美国团体支付。2017年8月底,凤凰网WEMONEY报道称,核实微博实名的@北京举人律师事务所发布微博称,已向中国支付清算协会举报实名,美国集团的“代收代付”业务涉嫌非法经营。用户通过Meituan.com购买商户产品后本应支付给商户的款项被美团电平及其关联公司三快在线拦截,并在结算一段时间后结算支付给商户。

2年11月017日,中国支付清算协会确认该报告属实,并责令美国代表团予以纠正。

以下附王海公开报告:

关于meituan.com、Dianping.com涉嫌非法支付业务的报告。举报人:王海

举报人1:北京三快科技有限公司

法定代表人王兴

统一社会信用代码:91110108660511594M

注册地址:507

网站名称:meituan.com,网址:www.meituan.com

举报人2:北京三快在线科技有限公司

。 中国(上海)自由贸易试验区德宝路38号< br>

注册号:91310115754770773U

网站名称:公众意见网站,网址:www . Dian ping . com

report request:

1,责令举报人终止支付业务,依法查处举报人的违法经营行为,并将案件移交给

2年,按《支付结算违规举报奖励办法》奖励举报人;

3,将处理结果书面告知举报人,或将行政处罚决定书送举报人

事实和理由:

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举报人使用了其手机号码137 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *在查询网上银行交易记录和招商银行热线95555后,线人发现收款人是“(特别)美团点评”,没有显示全名,银行也找不到全名。

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同一天,举报人登录举报人3建立的www.dianping.com公众评论网,分别使用微信、苹果支付和美团支付购买了3份自助晚餐。订单号:微信支付4658656159;苹果支付4658654659;美国代表团支付了4658654259英镑。银行交易记录显示收款人是没有全名的“美国代表团审查”。但在办理退款后,举报人查询了微信账单的详细信息,发现收款商户均被称为举报人2北京三快在线科技有限公司

除线人2收取的佣金(技术服务费)外,线人支付的款项性质为客户备用金,由持有《支付业务许可证》的第三方支付机构收取并支付

2 017年,举报人1、举报人3利用举报人2违反《非金融机构支付服务管理办法》进行收账,在没有第三方支付许可的情况下从事第三方支付结算业务,被媒体曝光:美团支付再次被律师举报,称收账业务涉嫌无照经营,https://baijiahao.baidu.com/s? id = 1577158026949607015 & amp;wfr = spider & ampfor=pc然而,令举报人惊讶的是,上述举报人不仅明知故犯,还涉嫌故意用真名和商标欺骗消费者。< br>

《侵犯消费者权益行为处罚办法》第六条规定,经营者应当向消费者提供真实、全面、准确的商品或者服务信息,不得进行下列虚假或者误导性宣传: (一)不得提供实名、实名的商品或者服务;......

据媒体报道,2016年9月,线人1和线人3完成了对第三方支付公司钱康宝的全资收购,并获得了第三方支付许可。“美团电平收购第三方支付公司钱康宝支付许可”_搜狐科技_ Sohu.com http://www.sohu.com/a/115109137_1148852017年,美团电平完成了与前康保的系统集成

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根据美国集团商务援助中心的介绍,对于自助项目,企业只能每七天进行一次自助支付。因此,举报人认为,有支付许可证的钱袋不是被举报人使用的,举报人故意非法经营,意图逃避监管,以转移资金或赚取利息。美国

集团表示,2017年交易量突破3600亿元,日均交易量约为10亿元。即使只有7天的账户期,这也意味着近70亿元人民币可能被挪用或用于抵消利差。

《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》(国办发2016年第21号)规定“非银行支付机构不得挪用或占用客户的准备金,客户的准备金账户应在符合条件的人民银行或商业银行开立”中国人民银行或商业银行将不对非银行支付机构的准备金账户收取利息,防止支付机构以“利差”为主要盈利模式,理顺支付机构业务发展的激励机制,引导非银行支付机构回归提供小微支付服务的宗旨”;2018年6月,中国人民银行下发《关于支付机构客户全部存款集中存放有关事项的通知》,要求从2018年7月9日起,支付机构客户集中存放比例逐月逐步提高,到2019年1月14日实现100%集中存放< br>

3举报人违反《非金融机构支付服务管理办法》第四十七条。未经中国人民银行批准,非金融机构或者个人从事支付业务的,中国人民银行及其分支机构应当责令其终止支付业务;涉嫌犯罪的,应当移送公安机关调查;构成犯罪的,依法追究刑事责任。< br>

或以上。为了避免给消费者带来巨大的财务风险,请依法查处你单位。如果这个案件构成犯罪,请交给警方调查。< br>

本< br>

中国支付清算协会

举报者:王海

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2年11月12日018

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