(1)警方报告:基层投资和石材融资的最新进展;(2)网上贷款履约保险引起监管关注| P2P观察日报

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中国建设银行和中国银行批准设立金融子公司

9年12月27日,中国银行保险监督管理委员会在官方网站上宣布,2018年12月26日,中国银行保险监督管理委员会正式批准中国建设银行和中国银行设立金融子公司的申请许多其他商业银行也在密切关注金融子公司的应用。

据悉,2018年12月2日,中国银监会正式颁布实施《商业银行金融子公司管理办法》,推动银行金融管理回归资本管理业务源头,培育和壮大机构投资者队伍,引导金融管理基金支持实体经济,以合法规范的形式投资金融市场。(互助黄金社)

警方公布基层投石最新进展

9年12月27日,杭州市公安局余杭分局公布了基层投石无烟案(浙江基层网络科技有限公司)和石头投石无烟案(河南石头信息科技有限公司)的最新进展

目前,已有25名嫌疑人被草根投资抓获。共有524个银行账户被冻结,资金3.3亿元;总共扣押了38辆汽车。共有9.3亿股被冻结(首次冻结2.02亿股,等待冻结7.28亿股)

四通金融冻结131个关联银行账户,资金3亿元(含待冻结);增加并封存3处不在北京的相关房产;增加参与扣押的公司的1亿股股份(等待冻结);新增嫌疑人返还赃物500万元,已被拘留。(搜狐)在

和另一次P2P清算后,被告声称已经向公安局提起

|诉讼。1999年12月27日,杭州市公安局江干分局发布通知称,2018年12月26日,杭州市公安局江干分局经初步调查,对杭州市丁一科技有限公司(“丁一金融”网上贷款平台)涉嫌非法吸收公众存款进行了调查,并依法对平台实际运营人蔡谋东采取了刑事强制措施。(搜狐)

支付宝否认交易金额为5万元或受到可疑监控的传言:只有现金交易需要向

央行报告。在非银行支付机构大额交易报告新规实施后,有消息称,自1月份以来,支付宝个人交易金额达到5万元,转账金额超过20万元或受到可疑监控。作为回应,支付宝发布微博称,“这5万元的信息纯属谣言,请不要惊慌。”“

支付宝表示,该文件旨在反洗钱,仅报告每天超过5万元的现金交易。支付宝没有现金交易,额外的大额交易(一天50万元)必须在事后报告。这在银行系统中已经实行了很多年。(36氪)< br>

招商银行宣布进入“全方位无卡”应用,取代以零售银行为特色的银行卡

招商银行。最新的方法是全面无卡12月26日,招商银行宣布已于18日完成全国网点“全面无卡改造”工程。在柜台服务、可视柜台、自动柜员机、取号、客户经理面见、金葵花门禁和其他网点大厅服务中,除了极少数应符合监管合规和风险控制要求的服务外,已经实施了无卡处理。客户在招商银行全国任何一家分行办理业务时,均无需携带银行卡。

这意味着招商银行成为中国首家实现“全无卡”网点的银行目前,招商银行的“无卡网络”服务包括自动柜员机存取款、可视柜台和柜台处理、自动柜员机取号、客户经理面对面访谈、金葵花门禁等(《21世纪经济报道》)

网上贷款履约保险引起安信财产保险和长安责任保险监管关注回复:确实收到消费者保护局的邮件,但不是询证函

最近,安信财产保险和长安责任保险因其履约保险业务引起各方关注现在有媒体报道,消费者权益保护局最近向安信财产保险、长安责任保险等承保的保险公司发出了网上贷款履约保险投诉监管质询函,要求上述保险公司报告承保情况。

然而,内容就是这样的内容,但事实似乎不是事实《国家商报》记者专门从相关渠道了解到,长安责任保险和安信财产保险最近确实收到了消费者权益保护局的内部邮件,报告了绩效保险的相关情况,但这只是一封邮件形式的质询,不是监管质询函。(国家商报)

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