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正文|第一届肖
30倒计时，国美财务收到“大礼”< br>天前，中国人民银行营业管理部发出罚款。银英通支付有限公司因未履行客户身份识别义务、未履行客户身份识别数据和交易记录保存义务、未提供服务或与身份不明客户进行交易、未按要求提交可疑交易报告、违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定，被罚款1854.762294万元。
罚款1800万元以上尹英通自成立以来最大罚款
据公告，尹英通未能按照《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款的规定履行客户身份识别义务，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款的规定被罚款221万元；未按照《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款的规定履行保存客户身份资料和交易记录义务的，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定处以50万元罚款。罚款总额为271万元根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第(八)项、第四十六条和《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令(2010)第2号)第四十二条第(一)项、第(四)项、第四十三条第(二)项、第(三)项、第(七)项的规定，给予银英通支付警告，没收违法所得6693322元，并处罚款911827元此外，银英通还向两名相关负责人支付了费用，并受到处罚:根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项和第(二)项的规定，银英通向一名相关负责人支付了10万元的罚款；根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第(八)项和第四十六条的规定，对银英通给予警告，并对两名相关责任人处以55万元的罚款。根据上述罚款情况，银英通已被罚款总额超过1850万元。据悉，这是银英会成立以来，央行最高的处罚金额。
由国美金融支持，该公司是中国最早的第三方支付公司之一。据调查，银英通(原名北京银英通管理咨询有限公司)于2005年4月在北京注册成立，注册资本1亿元。2013年1月，获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，2013年9月，成为首批跨境电子商务外汇支付业务试点之一从业务角度看，银英通主要从事预付卡的发行和受理(限于北京、山西、云南和贵州省)以及网上支付(全国范围)；经营电信服务；企业管理咨询、信息咨询等服务它是中国最早的第三方支付和公司之一值得一提的是，银英通与国美财务的关系非同一般。公开信息显示，2016年10月27日，银英通与国美集团达成战略合作关系。银英通为国美集团旗下的工业企业提供全方位的支付服务，致力于探索零售业垂直领域的专业支付结算模式。2017年3月，国美以约5亿元的价格完成了对银英通(一家特许支付机构)70%的收购。同年6月7日晚，国美金融科技宣布以7.2亿元收购天津冠创美通电子商务有限公司(以下简称“冠创美通”)。然而，银英通是冠创美通的全资子公司。国美金融收购冠创美通后，也意味着银英通已经完全被纳入囊中，并获得了互联网支付许可。
此外，根据相关工商信息，银英通于2017年1月完成了法定代表人变更。法人由陈忠变更为张景星。张景星是国美金融的高管，也是国美国美小额信贷有限公司的董事
屡禁不止
欺诈平台支付渠道举报事实上，银英通已经不是第一次站在违反相关规定的舆论前沿< br>2019年初，受害者举报银英通在华夏时报报道的一起特大网络欺诈案件中为欺诈平台提供支付渠道。根据受害人提供的证据，诈骗的近48万元中，约有41万元通过第三方支付平台银英通转移至其他公司账户。此外，财经司库发现，针对银英通的黑猫投诉和投诉并不少见，其中大部分是关于国美易卡的乱扣，银英通为其提供支付和结算服务。据调查，国美金融成立于2014年9月，是国美控股金融发展和投资业务的战略控制平台。目前，国美金融已获得小额在线贷款、第三方支付、基金销售、保险经纪等许可。除了对国美电子卡的投诉，银英通还被指控为其他非法平台提供支付渠道，导致任意扣款。其中一个用户说他不知不觉中被拿走了700元。演绎出银英通。房子是恒安标准人寿保险，但用户说他没有购买任何保险。作者|小闲
来源|司库财务
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