P2P袋装财富涉嫌非法直接借贷给借款人,与涉嫌砍头利益转移的小钱包714高射炮平台有关

最近,现金贷款平台小华钱包多次被投诉阴阳合同、砍头、利率等。,有近万条相关投诉信息。检查发现,除了砍头的利益,小华钱包还涉嫌挪用714高射炮平台。此外,上海安凯信息技术有限公司,其关联的gunny bag wealth operator,涉嫌直接贷款给借款人作为其出资人。

投诉信息显示,用户通过小华钱包提供的信息下载了今天的分期付款平台,通过该平台借了3400元,实际只收到2040元,借款期限为6天根据用户发布的截图,3400元的贷款金额被怀疑包含938.4元的理财费用。用户认为用户通过购买财富管理费用收取高的斩首率。查看众多投诉,

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发现该平台下的贷款大部分是3400元,只有2040元其中一个投诉显示,客服说还款金额达到3400元时,可以退给理财宝938.4元。计算发现,即使返还938.4元的理财费用,与收到的2040元相比,仍有421.6元的差额,仍有涉及砍头利息的嫌疑。与此同时,到目前为止,仍没有任何投诉显示理财产品退款成功。

还有大量关于小华钱包涉嫌砍头的投诉。实际收到的金额与贷款合同金额不同,实际利率也根据贷款合同金额计算

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聚在一起投诉官网,显示小华钱包属于小华(厦门)互联网金融信息服务有限公司根据来自田燕的信息,该公司已更名为小华(厦门)互联网技术有限公司,并于2016年6月获得中信产业基金第一轮融资。目前,中国腾新金融信息服务(上海)有限公司持有80%的股份,是其主要股东。官方网站称,中信实业投资基金管理有限公司与其他实体于2014年1月共同投资成立了中国腾新。

中信产业基金在互联网金融领域分布广泛。汤米金融此前曾与保险公司发生过相互责任,2016年获得了首轮融资,而知名的P2P平台萨克富(Sack Wealth)也由中信产业基金(CITIC Industrial Fund)控制。

小华钱包也有官方网站。其目标为小华网络技术(深圳)有限公司,股东为小华(上海)互联网技术有限公司,该公司于2019年11月宣布融资。上海小华的股东构成与四年前在a股融资中被解雇的股东几乎相同。其董事长是黄爽,百度旗下的杜晓曼金融前副总裁。

查看投诉信息,发现赛克财富和中腾鑫是小华钱包的合作伙伴,赛克财富涉嫌直接贷款给小华钱包借款人一条投诉信息显示,用户在小华钱包申请了3万元贷款,并分20期还款。该公司披露的交易细节显示,付款人为上海安凯信息技术有限公司

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上海安凯信息技术有限公司是gunny bag wealth的主要运营商。工商信息的业务范围明确规定其不能从事金融业务,也没有贷款资格。

这不是网上贷款行业的灰色地带,监管部门已经下发了相关文件。

此外,根据2017年12月1日互助贷款清理办公室和网上贷款清理办公室发布实施的《关于规范和清理“现金贷款”业务的通知》,P2P对等贷款信息中介机构不得提供无指定用途的贷款匹配业务

2年2月16日020天津市高级人民法院发布的《天津市法院审理民间借贷案件指南(试行)》天津市高级法院指出,贷款人未依法取得贷款资格,在一定期限内多次从事有偿民间借贷的,一般可视为构成专业借贷行为。通过专业借贷实践形成的私人借贷合同是无效的。

据赛克财富官方网站,这是一个由中信产业基金控制的点对点借贷信息中介平台,由上海安凯信息技术有限公司运营和管理该平台注册资本为1.1亿元,2015年与众腾新增加4.2亿元。截至2019年6月30日,gunny bag wealth累计投资金额超过1228亿元,累计投资者收入超过18.7亿元。

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sacks wealth官方网站信息显示,截至2020年1月31日,sacks wealth贷款余额为98.89亿元,逾期金额为15.69亿元,其中90天以上逾期金额为13.11亿元,累计赔偿金额为21.17亿元中信产业基金官方网站

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表示,该基金成立于2008年6月,是一家国际投资机构,专注于探索与中国国民经济增长相关的中国和国际投资机会。已投资企业100多家,其中30多家已成功上市。

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