"你好,先生!我们是一家借款公司的员工,你在我们的应用程序中申请的贷款之前没有被批准,是吗?现在你的贷款资格已经被我们公司的手册后台部门批准,最高限额为5万元。“今年6月25日,陈先生突然接到一个陌生的电话,自称是贷款公司的一名工作人员告诉他,他所办理的贷款业务已经通过了考核,可以为他办理低息、免信贷款。就在这时,陈先生急需钱。这一突然的贷款通知无疑是一场及时雨。由于陈先生以前确实申请过贷款,他毫不怀疑地添加了对方提供的“贷款客户服务”的QQ号码,并询问如何办理贷款。
正当陈先生准备提取银行卡贷款时,系统显示“取款错误”为此,陈先生通过qq咨询了“客服”,具体原因如下《客户服务》称,由于陈先生在多个平台上贷款,他的账户是“风控”的。现在,他需要向公司转账7000元,以证明贷款的真实性,然后才能顺利地将批准的贷款转移到他的银行卡上。陈先生认为自己以前确实在其他平台上办理过贷款业务,所以没有多想,立即将7000元现金划入指定账户。
此时,陈先生以为一切都准备好了,正等着资金到位。然而,他没有等到他的贷款转移后。相反,“客服”以陈先生的贷款资格评分不达标、贷款被冻结为由,继续让其再次转入指定账户。此时,陈先生不想继续将钱转到“客户服务”上。但“客服”表示,一旦他终止转账,不仅不能从贷款中提取银行卡,而且在他面前转账的钱也不能收回,这也会影响他的信用评估。虽然贷款一直被冻结,但利息仍然要计算,损失仍然是陈先生本人。
不仅如此,“客服”还声称自己是一家实力雄厚的合法贷款公司,不怕老陈报警,报警也没用,还是要老陈按照流程转账,只有通过系统评分才能发放贷款听完“客服”的解释后,陈先生心里充满了恐惧,因为他没有像“客服”说的那样解冻贷款,他将面临不诚实和高额利息。
越想越不对劲,那天下午,老陈顾不上自己去吃午饭,他匆匆赶到嘉禾县公安局报案经过警方耐心的解释后,陈先生突然意识到自己被骗了,感到非常自责和后悔。结合陈先生被骗的过程,警方推测这个案件背后一定有一个分裂的诈骗团伙。
在调查过程中,警方发现陈先生的汇款目的地是海南省的一个地方。然而,仅凭陈先生提供的电话号码和qq号码,无疑是极难破案的。然而,如果这种“专业”的欺诈手段得不到及时解决,将会有更多的人上当受骗。
在郴州市公安局反诈骗中心及相关部门的支持下,嘉禾县公安局刑侦大队全力开展侦破工作。经过深入分析,警方逐一筛选了600多个可疑账户,最终锁定了嫌疑人。2019年12月3日上午,警察在朱泉镇的一所出租房里蹲了几天后逮捕了犯罪嫌疑人张。于是,以李慕龙为首的电信诈骗团伙的三名成员都来了。
据犯罪嫌疑人李木龙(海南籍)、邓某、张某称,自今年5月以来,他们用65个不同的手机号码拨打了浙江温州、福建福州、安徽阜阳、湖南长沙、湖南郴州等地的3600多个“客户”电话。进行诈骗,诈骗金额已达8万元以上。
目前,该案仍在进一步调查中
《潇湘晨报》记者陈仕贤实习生毛红梅通讯员黄晓华·王卫国