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原标题:河南安阳路虎车凭空拔出连环贷款
自2018年8月6日起，一辆价值100多万美元的路虎车在河南安阳万达广场地下停车场“神秘失踪”那天下午，失去座位的车主李宝洲突然站在停车场。一辆好车怎么会消失？事先没有警告！情急之下，李嘉科立即打了110报警，报警的是安阳文泰分局治安大队
接下来的怪事发生在我还是个孩子的时候。安阳市文泰公安局治安大队的一名警官获得的监控录像显示，这辆车被几个人打开锁，然后公开驾车离去。汽车丢失后的第三天，李的手机收到一条交通违章信息，表明汽车在山东省。几天后，李宝洲接到安阳市文泰分局的通知，说车辆已被找到，并已移交给安阳市公安局经济调查支队。李宝洲被告知，丢失车辆的案件不能立案，因为肇事司机称这与李斌的经济纠纷有关。
因为李宝舟是李斌的司机，照顾李斌生病的父亲多年，出于感激，李斌用李宝舟的名字开了一个汽车账户。车主李宝洲认为，不打招呼就把车开走是偷窃，应该受到刑事调查。然而，文泰分局的刑事警察没有接受业主的上诉。当车主李宝洲因李斌案被判入狱时，该车离奇失踪一事尚未立案。更令人惊讶的是，“失踪”的路虎到目前为止还没有停在办案区。它去了哪里，谁和什么人参与了路虎车，很难返回？谣言越来越多。随着安阳市文泰公安局治安大队调查的深入，这一问题逐渐浮出水面。围绕这辆车的一系列事件实际上很复杂，很难理清。
事件始于业主李宝舟牵头的李斌第一笔贷款。2009年，李斌向林州市东耀信用合作社借款420万元，用于个人业务及其他活动。2012年，李斌就任安阳香洲农村商业银行股份有限公司(以下简称农行)张北支行行长后，开始以自己的名义向高利贷者借款，按期偿还贷款。当他从梁的锁里借了400万元的时候，并没有意识到一个庞大的常规贷款网络正悄悄地覆盖着他。
李斌用每笔借来的钱来偿还以前的债务，并且一开始能够维持它，因为每笔贷款都是短期的高利率，从短期的7到8天到长期的大约10天不等。利率非常快，金额越来越大。截至2018年5月，这些银行已经向李斌发放了超过70亿元的高利贷，月利率为6 -9个百分点。李斌的贷款从200万元增加到2.38亿元。大部分借来的钱被用来偿还高利率，成为他们的“提款机”和“摇钱树”整个事件涉及六七个贷款人，都是专业贷款人。
，其中，郑志强是这家农业公司的总裁，他一人就赚取了2300万元的高额利息。郝因非法吸收公众存款已被其他公安机关立案。根据银行转账记录不完整等资料，2016年1月至2018年5月，郝宝珊、宋(关系为翁旭)向发放了94笔放高利贷贷款。每笔贷款本金数百万元，月利率高达7.5至9点，这是短期的几天。本金总额高达2.894亿元，累计利率为1200万元，另有200万元以现金支付。为了确保贷款资金的安全和李斌的安全，他们甚至强迫李斌利用他的银行高管身份在借据上加盖银行印章。
这些贷款人彼此都很熟悉，并且有一个非常发达的社交网络。据业内人士称，每当有人向他们借钱并从中赚取高额利息时，他们吸收的社会资金，甚至包括一些国家公职人员的灰色收入，都会相互介绍。或者选择另一个渠道从银行贷款，然后以高利率贷给借款人。2018年5月底，李斌自愿用他所有的个人资产，如房地产、汽车和银行存款来偿还债务，但这远远不足以填补日常贷款的巨大黑洞。在借贷和偿还贷款的恶性循环的沉重压力下，不堪重负的李斌精神濒临崩溃。2018年5月，在家人的劝说下，他差点想自杀，并向当地公安机关自首。然而，郝宝珊和宋聚集闲散的社会人员蹲下来，追查的许多亲友，发送恐吓和辱骂短信，甚至威胁的年轻女孩的人身安全，如此疯狂，他们故意开车撞人。、郝、等人躲在幕后，假借他人名义起诉农业公司和，企图通过虚假诉讼使非法金融活动合法化，使农业公司和个人承担非法债务
看这件事，最有趣的是这家农业公司对张北支行行长李斌的态度在李斌自首时，公安机关认为此事纯属民事纠纷，不认为李斌构成犯罪。一些贷款人也明确表示，这是与李斌的民事纠纷。然而，在该农业公司高级管理层的干预下，此案被推入刑事诉讼程序。由于涉及的贷款人和账户数量庞大，贷款人出于各种考虑不愿提供相关信息，以及李斌偿还本金和利息的方式多种多样，公安机关无法在短时间内查明案件事实。然而，为了认定李斌有罪，别有用心的人在没有其他证据的情况下，从整个借款活动中截取了贷款人的部分账户和部分还款记录，构建了一个背离客观现实的所谓“案件事实”。2020年1月8日，李斌经济纠纷案在安阳市中级人民法院开庭审理。李斌的律师在法庭上认为，审计报告等相关方提供的证据不仅存在许多逻辑矛盾，而且所依据的事实和材料不客观、不完整，整个审计报告和其他证据都充满了错误。与此同时，李斌的供词和贷款人的声明等证据大多是孤立的证据。整个案件的证据不能形成一连串的证据，也不能完全排除合理的怀疑。甚至证据也相互矛盾，直接与现有事实相矛盾。此外，在这种情况下仍有许多金融交易尚未确定。从李斌已经发现的一些事实来看，调查机关认定的事实的真实性可以直接否定。
农业商业银行认为李斌存在非法贷款和挪用资金问题，请求法院认定李斌犯有非法贷款和挪用资金罪据业内人士分析，农资公司知道没有真正的贷款业务，但为了完成降低不良贷款率的任务，明确要求李斌等人办理虚假质押贷款业务，以满足履约需要。为了减少不良贷款，获得假贷款，用新贷款替代其他不良贷款，这是香农商业银行的安排。这种做法在农商银行很普遍。为此，李斌也获得了表彰和奖励。在这个过程中，农业公司不仅知道并自上而下积极实施，而且李斌只是参与者之一。李斌投降后，农业商业银行张北支行仍以李利宾富池餐饮公司的贷款替代不良贷款，这是可以证明的。各种迹象表明，李斌的行为并不是真正的“贷款”，而是由单位为了解决绩效需要而指导和执行的“贷款”。这在性质上显然不是“贷款”，李斌的行为也不是刑法中“非法发放贷款”罪所指出的行为。
农业商业银行一方面责令所辖张北支行行长李斌办理虚假质押贷款业务，减少不良贷款，发放虚假贷款并给予表彰奖励，另一方面以非法出借、挪用资金罪向法院起诉。它的所作所为是自相矛盾的，完全是为了成为一座纪念拱门。
李斌被套牢、被告上法庭一案已成为公众话题，引起了当地政府和社会各界的关注。2020年1月8日，安阳市中级人民法院第三刑事法庭迎来了河南省农业商业总部、安阳市农业商业银行、安阳市政府、安阳市检察院和公安部门的工作人员以及来自世界各地的媒体人员前来旁听。每个人都在等待一个结局，也就是说，法院的天平会倾向哪里？
来源:法律在线法律网络
