2年19日16时左右,中国工商银行广东省分行营业部接到省反诈骗中心的求助电话。该省发生了一起涉及29万元的电信诈骗案,要求工行协助停止支付。同时,由于涉嫌开户银行不在本市,工行杭州分行不得不协调查询相关信息。
反欺诈工作是与时间赛跑。接到报告后,我行一方面通知省反欺诈中心驻地专家立即值班,另一方面积极协调杭州分行配合随着跨省、分行、支行的快速联动,杭州分行以最快的时间反馈查询结果,为公安机关查询资金流向、冻结涉案资金赢得了宝贵的时间!
“我们的快速反应是因为工行在打击电信欺诈方面的不懈努力和成熟机制。””中国工商银行广东省分行相关负责人坦言
“我们已经建立了三条防线,包括前处理、过程中和后处理环节:第一条防线是对网点柜台人员的前端拦截,第二条防线是通过安装在自动柜员机、网上银行和自助设备等各种终端的外部欺诈风险信息系统(工行融安电子邮件)进行主动拦截,第三条防线是对全国各地反欺诈中心常驻人员的后台冻结以及警方与银行的合作有了这三条防线,就相当于给电信欺诈设置了三把锁,让犯罪分子很难运用他们的技能。即使他们现在成功了,他们也付不起钱,也无法有效保护客户资金的安全。”负责人说道记者
了解到,“工行融安电子信函”是工行利用先进的大数据和信息技术,于2013年自主开发并投产的第一个银行业风险大数据服务平台。该平台以风险清单管理为核心,整合各级政府、工行内部及公共信用体系、境内外金融同业、境内外反欺诈机构等各种信息。集成了风险目标识别、风险交易预警、风险方案控制、风险评估等多种功能。,并为各种行业机构和个人提供全面、实时的欺诈风险信息集成服务据
统计,截至今年2月21日,工行广东省分行今年共主动屏蔽了2267起电信诈骗案,涉案金额6082万元同期,我行各地反诈骗中心工作人员协助公安机关查询银行账户8941个,银行账户2131个,未支付金额2918万元。
据报道,在疫情防控期间,电信诈骗的情况仍然比较严重,特别是一些不法分子抓住机会,通过网上购买口罩、假售特效药、退票换票、虚假捐赠等各种手段进行诈骗犯罪。
银行工作人员提醒,在积极防控疫情的同时,也要防范欺诈,保护个人资金安全。特别是,他们不应该向个人透露关键信息,如银行卡和身份证,也不应该随意向陌生人转移资金。如果他们被骗了,请及时报警。
来源|羊城晚报、羊城讯
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