券商全部股票_表面是股票配售，实则暗地洗钱？这家券商数度触及打击洗钱规则，监管直指四大违规

金融协会(上海，记者黄乙玲)消息:奉蒙惠均因违反反洗钱规定，被香港证监会处以370万元罚款和吊销其负责人执照。

2年11月11日，香港证券及期货事务监察委员会(证监会)发出公告，称惠均邦蒙公司未能遵守有关打击清洗黑钱及恐怖分子集资的规管规定，并被证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责及罚款370万元与此同时，证券及期货事务监察委员会亦暂停邦蒙惠均公司总裁邓颖芝的牌照，为期五个半月，由2020年2月11日至2020年7月25日

根据邦汉姆惠均官方网站，邦汉姆惠均是一家多元化金融服务公司，为国内客户提供金融服务，如公司上市、财富管理和海外移民。

存款四大违规行为是由于责任人不履行职责造成的。根据

数据，2016年，邦蒙惠均的几个客户认购了香港两家上市公司的配股，然后通过一系列场外交易的票据买卖，将大部分或全部相关股份转让给第三方。

香港证监会发现，这些金额在440万元至8.599亿元之间的场外交易存在多种可疑特征，包括配股认购金额与相关客户的财务状况不一致，以及相关客户除了买卖配股外，在惠均红利账户内没有进行任何其他交易。

同时，在2016年5月1日至2017年11月30日期间，惠均邦美违反了《打击洗钱和资助恐怖主义条例》(以下简称《反洗钱条例》)和《打击洗钱和资助恐怖主义行为准则》(以下简称《反洗钱准则》):

1没有实施足够的内部控制措施来降低通过买卖票据进行可疑交易的洗钱和资助恐怖主义行为的风险；

2不是为了识别可疑交易，进行适当的查询和充分的审查，并考虑在适当的情况下向联合财富情报股报告相关交易；

3是未能进行适当的客户尽职调查并确保客户数据反映当前情况且仍然相关；

4是没有足够和有效的程序来识别政治人物和根据恐怖分子和指定的制裁名单进行筛选。

值得注意的是，邦汉姆·惠均的违规行为是由邓颖芝未能履行其作为邦汉姆·惠均的负责人和高级经理的职责造成的。

香港证券监督管理委员会指出，邓颖芝没有发现可疑交易，也没有就此进行适当调查，也没有确保邦汉姆·惠均建立和实施充分有效的反洗钱和反恐怖主义筹资系统，以减少洗钱和恐怖主义筹资的风险。

考虑到以下奉军、邓过去没有受到中国证监会纪律处分的记录，并已采取补救措施加强反洗钱、反恐怖融资体系和监控措施，并承诺在12个月内向中国证监会提供由独立审查机构编制的报告，以确认所有已查明的问题已得到解决，香港证监会对其进行了谴责，对其处以370万元罚款，并暂停其负责人员的执照。

券商在实际操作中遇到困难，反洗钱监管力度继续加大

事实上，反洗钱和反洗钱监管一直保持高压态势。

据金融协会不完全统计，仅2019年，东兴证券、海通证券、信达证券、国鑫证券、光大证券、申万红源、大同证券、东海证券、招商局证券等9家券商因未履行反洗钱工作受到处罚或行政监督管理措施，罚款金额在20万元至80万元之间。

为什么证券公司因不“反洗钱”而受到惩罚越来越普遍？这主要是因为监管部门对证券公司反洗钱工作提出了更高的要求。

一个资产管理部门的合规总监说，“业内有一个笑话，反洗钱几乎每次被检查都会受到惩罚，因为目前很多对券商的反洗钱要求在实际操作过程中基本上是不可能的。

据一家证券公司的合规官员介绍，客户身份识别和可疑交易识别一直是反洗钱监管工作的难点。

证券公司合规负责人解释说:“关于新的《反洗钱条例》第19号的制度修订，各证券公司也根据新的条例对其内部合规制度进行了修订。其中，受益人的认定很难推进。即使我们现在要求注销账户，我们也必须提供材料来完成识别，然后注销账户，但通常情况下，客户不愿意注销账户，而且账户中也没有钱。此外，识别可疑交易也非常困难。该系统将自动执行一些基本的识别工作，但仍需要一些人力来识别可疑交易。(证券公司)营业部合规岗位少，工作量大。最后，鉴定很可能会流于形式。"

但是，2020年反洗钱监管将继续加强中国人民银行