日前,中国银行业协会专职副主席、党委书记潘光伟就银行业加强金融服务保障和全面协助防疫工作接受本报记者采访。
问:中国银行业协会在疫情爆发后采取了哪些针对性措施?
A:新型冠状病毒疫情爆发后,中国银行业协会对此高度重视,并及时响应银监会的相关要求。1月27日,央行向各成员单位发出了“提供优质、快速、高效的金融服务,帮助防控疫情”的建议,包括5个方面的15项措施,要求银行业金融机构提高政治地位,把防控疫情作为当前最重要的工作。加大信贷支持力度,全面服务于疫情防控;及时提供优质、快速、高效的金融服务,大力服务疫区客户;履行社会责任,关爱重点疫区;做好安全保护工作,关心顾客和员工该方案出台后,银行业金融机构反应积极,得到了社会各界的认可。
最近,中国银行协会在其官方网站上开设了“抗疫银行行动”专栏,广泛交流和宣传其成员单位在抗疫方面的良好做法和经验,向社会展示银行业在帮助抗疫方面的积极能量和承诺。新华社、新华财经和人民日报中央厨房专场黄金工作室联合推出了一个专栏,重点关注银行业帮助预防和控制疫情的新消息。银行部门应对疫情的重大事件每日汇编。践行社会责任,向疫区捐赠100万元,充分发挥行业自律组织作用,引导银行业采取多种措施帮助抗击疫情。
问:银行业金融机构在此次疫情防控中采取了哪些新措施?
A:疫情爆发以来,银行业金融机构不断履行社会责任,大力开展公益慈善活动,积极捐赠款物。截至2月1日,银行业金融机构共捐赠人民币12.3622亿元。
根据协会官方网站会员单位提交的信息和相关慈善机构发布的信息,银行业金融机构的捐赠资金已经达到近7亿元。其中,建行、中行、农行、CDB、进出口银行、农行等向湖北省慈善总会捐赠2亿多元。交通银行、招商银行、光大集团、上海浦东发展银行、浙江商业银行、成都银行、湖北银行、南京银行、汉口银行、武汉农村商业银行和宁波银行都向武汉慈善总会捐款4亿多美元,中信银行也向中国慈善总会捐款5000万美元
不仅是中资银行的一个积极举措,尤其值得一提的是,在华外资银行和大陆台湾银行也积极响应了这一举措,迄今已有7家银行捐赠了约1900万元人民币。
问:银行业金融机构采取了哪些措施来满足防疫企业的金融需求?
A:疫情爆发后,银行业金融机构作为金融业的主体,采取紧急贷款和专项贷款,充分保障了防疫企业的融资需求。
1是增加信贷支持银行业金融机构积极满足防疫企业的融资需求,增加信贷供给,促进企业生产。截至2月1日,国家开发银行已经提供了20亿元人民币的信贷支持,以抗击疫情。中国农业发展银行和中国进出口银行为抗击疫情提供的信贷支持总额为63.75亿元。中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国交通银行和中国邮政储蓄银行等6家大型国有商业银行为抗击疫情提供了267.35亿元人民币的信贷支持。肇兴银行、光大银行、兴业银行等12家股份制银行共支持抗击疫情473.85亿元。21家城市商业银行和民营银行共提供防疫专项信贷142.74亿元。国家农业信贷机构向相关企业提供了85.04亿元的信贷支持。例如,武汉农业商业银行发布了《全面防控传染病和加强金融服务的十二项措施》,安排了30亿元专项信贷额度用于医疗设备和防疫控制贷款,并降低了相关利率。
2是减少相关费用为了进一步降低疫区企业的生产成本,银行业金融机构积极减免相关企业手续费用。多家银行表示,在抗击疫情期间,医疗机构、医药设备生产供应企业、建筑企业、物资供应生产运输企业和公安机关等与疫情防控相关的机构均免缴网上代理费、网上银行服务费以及网上银行和企业应用转账费。
3是建立金融服务绿色通道银行业金融机构为相关企业建立了信贷、外汇等金融服务的“绿色通道”,配备了专门人员和专门服务要加快步伐,切实支持特殊时期的资金分配需求,确保相关资金首先到达疫区
问:银行业金融机构对受疫情影响的小微企业采取了哪些优惠措施?
A:银行业金融机构不仅为疫区防控企业服务,还积极协助受疫情影响的小微企业发展,提供差异化优惠金融服务。
1是优化贷款展示模式对于受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业,以及有发展前景但暂时陷入困境的企业,许多银行表示不会撤贷、断贷或压贷,并积极通过展期、不还本付息、信贷重组、减息等方式给予全力支持。例如,浦东发展银行为武汉客户设计了“不还本不续贷”的独家业务计划。企业无需归还贷款本金即可完成贷款展期。贷款展期后,贷款期限将延长一年,借款企业将获得最优惠的利率。
2是降低企业贷款利率为了减轻肺炎疫情对湖北省小微企业的影响,增强小微企业的活力,农业银行、建设银行、交通银行、渤海银行等多家银行表示,将在现有利率基础上,将湖北省普惠性小微企业、个体企业和民营企业家的经营性贷款下调0.5个百分点,以降低小微企业的融资成本。浙江网通银行继续向湖北的150万家小商店和30万家抗击疫情的医药小商店提供贷款,并减息10%
问:银行业金融机构对疫区一线人员采取了哪些保障措施?
A:自疫情防控战斗开始以来,银行业金融机构采取综合措施,为疫区一线防疫人员提供了一系列金融保障措施
1是加强对防疫人员的信用保护为了消除参与流行病预防和控制的相关人员的信用顾虑,许多银行对协会的倡议作出了回应,该倡议将医务人员、政府工作人员、新肺炎患者和由于流行病的隔离和控制而无法正常偿还个人贷款和信用卡债务的客户排除在违约之外,并将其列入违约客户名单。
2是提供个人信用贷款一些银行提供了高达30万元的个人信用贷款,不提供抵押、担保,并且对抗击艾滋病的医务人员及其直系亲属都享受优惠贷款利率。
3是充分发挥综合优势,提供保险保障大型商业银行积极发挥集团合作优势,为疫区相关人员和客户提供相应的保险。例如,中国工商银行和中国建设银行联合集团的其他子公司为湖北省防疫和控制医疗人员提供每人100万元的免费个人保险。在新感染肺炎的情况下,每个人在住院期间将得到每天300元的补贴等。
问:在疫情期间,银行业金融机构向公众提供了哪些金融服务?
答:抗击疫情没有暂停按钮,银行服务暂时不能“关闭”。银行业坚持“以人为本”、“客户至上”的服务理念,有效保障客户的金融服务需求。
1是帮助全国人民聚集爱心个人向湖北等疫区防疫专用账户捐款,免办汇款手续、电子汇款等相关费用手机银行、个人网上银行等各种捐赠渠道的特殊担保和及时处理,确保爱心捐赠的汇款放在首位
2是加强电子渠道服务充分利用客户服务电话、银行APP、微信公众号等在线服务渠道,为客户提供7*24小时不间断的金融服务。客户可以随时在家处理自助支付和在线财务管理等日常业务。根据现金存取业务,现金统一消毒后对外发放,提高了金融服务的便利性和可用性,降低了传染病风险。
3是提供网上免费门诊等综合服务许多银行与医疗机构联手,从全国各地聚集权威医学专家,推出免费在线咨询。例如,农业银行棕榈银行与微型医疗集团合作,推出了“防疫平台”在线免费咨询服务,聚集了全国15000名权威医生提供免费在线咨询服务。四是积极利用自有营业网点、微信公众号、宣传屏等渠道加强防疫控制和科普健康宣传
问:针对目前人们对银行网点流行病安全的担忧,银行业金融机构采取了哪些措施?
答:面对疫情,银行网点不仅是疫情期间提供金融服务的窗口单位,也是防控疫情风险扩散的一线场所。银行业金融机构积极落实防疫和金融服务保障要求,采取以下三项措施
1是保证安全的综合消毒严格为营业网点和办公场所建设“防护网”,在网点前、大厅和柜台面采取“三重”防疫措施,加大营业场所、智能设备和办公设施的消毒力度和频率,有效阻断传染源,确保客户和员工的健康和安全。
2是大力装备和使用枪式体温测量仪器、肥皂、洗手液、消毒剂、口罩、防寒药物等防护用品,营造安全、可靠的金融服务环境
3是营业网点和营业时间的合理安排。在充分保障客户金融服务需求的同时,积极引导企业和居民通过互联网、手机银行等在线方式办理金融服务。