p2p实控人自首_ 泰然金融涉嫌非吸被立案，实控人自首！公司回应：高管正在会议

作者:新财务部

来源:曾多次寻求在美国上市的独角兽金融

P2P平台崩溃了！

9年11月3日23点，杭州市公安局高新区(滨江)分局在官方微博上发布警告通知(以下简称“通知”)，称泰然金融的真正控制人自愿自首。警方已于2019年11月2日对浙江小泰科技有限公司提起调查，指控其非法吸收公众存款。

在此之前，泰然金融在美国进行了三次首次公开募股，尽管财务状况不佳，但都以失败告终。后来，泰然自若的金融试图以一个借口在美国上市，但它忍不住“在上市前死去”

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(图片来源:杭州市公安局滨江分局官方微博)

关于此事，11月4日13: 30左右，泰然财经告诉独角兽财经，仍有员工在工作，“高管正在开会”“

单人金融注意到，11月3日9: 44，有人在网上贷款眼论坛上报道，“几十名金融高管、风力控制团队、金融金融、技术等。以及潘宝峰本人于11月1日下午6点被京珍带走，调查失踪的一环长达24个多小时请让内部人士给它一个真正的锤子。当天晚上8: 30左右，一些网民告诉《邮报》，“周五无法提取现金，称这是银行突然升级。”。"

(图片来源:网上贷款论坛)

查眼显示，泰然金融的全称是浙江小泰科技有限公司，大股东是上海泰然投资控股有限公司(以下简称“泰然控股”)，持股80%，泰然控股的大股东和实际控制人是潘宝丰，持股50.6%值得一提的是，5月22日，泰然控股公司因其履行能力而拒绝履行有效法律文件中规定的义务，被上海市静安区人民法院列为不诚实执行人。

(照片来源:天眼调查)

泰安金融官方网站显示，目前平台上的所有贷款项目均已结束。截至2019年11月1日，平台累计交易金额539.8亿元，贷款余额372.3万元，累计补偿金额2.77亿元，逾期率0.00%

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四次未能触及美国股市

泰然金融在事故发生前一直想在美国上市。根据

公开数据，泰然金融于2014年正式上线，并在成立不到四年后开始冲击美国股市。2018年11月，泰然金融首次向美国证券交易委员会提交首次公开招股说明书。根据招股说明书，泰然金融计划以股票代码“TAI”在纽约证券交易所上市，并计划筹资2000万美元

首次未能提交招股说明书后，2019年1月，泰然金融再次提交更新后的招股说明书，增加了一些资产负债表和平台合作资产端等业务发展。

2年4月26日，019年，泰然金融再次向美国证券交易委员会提交最新的招股说明书。一人金融通过整理发现，更新后的招股说明书主要基于1月份的更新版本，进一步回复了证交会关于2018年泰然金融整体经营状况和合规流程的一些细节，但仍未披露首次公开发行承销商。

然而，作为三次提交招股说明书的交换，泰然金融提交了一份除名申请，转而寻求借用纳斯达克上市公司中国城市超市(纳斯达克:IFMK)的曲线在美国上市。6月7日，小泰国向证交会提交了取消上市的申请，称取消上市是由于该公司的其他上市计划以及决定不进行首次公开募股。

同一天，唐人街超市宣布iFresh公司将从小泰国际的股东手中收购小泰国际所有已发行的股份。作为交换，iFresh公司将向小泰国际的股东发行总计约2.55亿股面值为0.0001美元的公司普通股。股权交易完成后，iFresh公司现有股东仅占总股份的6%左右，而小泰科技将占其股份的近94%。

和今年7月4日，唐人街超市发布了《退出市场或不符合连续上市规则或标准的公告》(以下简称《公告》)公告显示，东部时间7月2日，上市公司iFresh收到纳斯达克发出的公司不再遵守纳斯达克上市规则的通知。

值得注意的是，10月15日，泰然金融公司也发布了关于纳斯卡借壳上市的最新公告。东部时间10月15日，中国城市超市发布了最新公告，显示其已经用小泰科技回应了纳斯达克对资产重组的质询。审计报告的数据与之前提交的数据没有变化，资产重组即将进入冲刺完成阶段。

(照片来源:泰然金融官方微信)

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商业数据下降

泰然金融在美国上市如此活跃，或者与其商业地位下降有关西南财经大学普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文告诉统一财务，泰然自若的财务选择走后门上市的原因可能是财务数据更糟糕，或者必须披露的信息存在合规缺陷。然而，借壳上市不仅速度更快，而且可以减少信息披露。

根据泰然金融4月26日更新的招股说明书，泰然金融2018年总营业收入为4342.6万美元，同比下降32.42%。净利润730.8万美元，同比下降35.46%泰然金融在招股说明书中表示，在监管部门发布《关于做好P2P P2P贷款风险专项整治整改验收工作的通知》后，为了加强自身合规运营，严格控制平台业务规模，2018年业绩下滑。

，就业务规模而言，平衡金融在用户规模上的增长在去年下半年放缓。根据泰安金融官方网站的数据，2018年上半年新增借款人151，385人，但下半年只有2，738人。2018年下半年，新贷款人的数量急剧下降至9854人。截至2019年6月1日，目前借款人数量为119035人，贷款人数量仅为20903人根据

的最新招股说明书，随着贷款总额的增加，泰然金融合作资产的不良率逐年上升。一人金融发现，泰安金融2016年、2017年和2018年上半年的不良贷款分别为1.74%、3.17%和5.05%。截至2018年底，平衡融资的不良贷款率攀升至6.47%对此，泰然金融对统一金融表示:“受市场行业整体环境多种因素的影响，整体行业的不良率受到不同程度的影响。”“

值得一提，泰然自若的金融子公司也有许多风险在泰然金融最新招股说明书披露的8个合作平台中，重庆凌勇网络科技有限公司只有一人投保。内蒙古明博网络科技有限公司和成都优科华创网络科技有限公司均未投保，因此被怀疑为空壳公司。浙江丰台科技有限公司拥有的钱包长期以来一直被投诉放高利贷和暴力收藏。你对当前平稳的金融形势有什么看法？欢迎评论并与我们互动