银行风险最大的资产_ 起拍价超22亿!史上最大金融骗贷案资产处置 广西三家银行涉及股权均遭拍卖

外汇天眼APP :“我国历史上最大的金融欺诈案”与资产遭受大规模处置有关

根据蚂蚁司法拍卖平台,广西柳州市中级人民法院于12月21日~22日分笔拍卖广西北部湾银行、柳州银行、桂林银行的股票,合计股票约7.5亿股,累计超过22亿元。

这些拍卖的股票都是中美天元集团直接或由相关公司所有,这次拍卖也是为了推动“中日美元诈骗事件”而实施的。

根据公开信息,中美天元欺诈事件涉及约400起贷款,累计达到420亿元以上,今年9月判决确定。

广西本地银行股被拍卖

据蚂蚁司法拍卖平台报道,该番北部湾银行、柳州银行、桂林银行的股票拍卖均于12月21日~22日举行,合计涉及近7亿5千万股股票。

其中,中美天元融资性保证集团直接持有的5695.17万株桂林银行股票被拍卖,创业价格达到2.27亿元,约3.99元/股。

银行风险最大的资产按桂林银行的最新总资本( 45.18亿股)计算,这部分拍卖的股票在该总资本中仅占1.26%,而诈骗案前在该总资本中约占2.58%。

北部湾银行共拍卖5股,涉及单拍的股票数为8800万股,拍卖价格均为2.288亿元,合计9.152亿元,约2.6元/股。

银行风险最大的资产五股分别拥有北海新特药业、广西伟业贸易、广西桂丰农业发展、广西玉林环洲钢铁贸易、北海宏发金属电子等5家中美天元集团的相关公司。

2015年初北部湾银行总股东为32.5亿股。 这意味着在欺诈事件前,中美天元至少实际控制了北部湾银行股份的13.54%。 现在这部分股票在我行的最新总资本( 75.91亿股)中约占5.8%。

拍卖的柳州银行股份也分别来自拥有1亿1千万股的玉林市神州商贸、拥有1亿1千万股的广西海生制药、拥有3000万股的南宁市金马制药厂。

银行风险最大的资产按柳州银行最新总资本( 45.72亿股)计算,这些拍卖的股票在总资本中共占5.47%。 但以诈骗案发前的总股东资本计算,中美天元至少实际控制了柳州银行股份的14.65%。

柳州银行上述股票拍卖单价均为3.34元/股,据此计算,三家企业所持股票拍卖价格分别为3.674亿元、3.674亿元和1.002亿元,共计8.35亿元。

根据拍卖公告,在12月21日~22日的拍卖中被拍卖的情况下,进行第二次拍卖,当时拍卖成立的情况下,后续的拍卖会自动取消。

涉及“我国历史上最大的金融欺诈案”

根据拍卖公告,北部湾银行股票拍卖的公告附有《关于北部湾银行股票定价的提案书》,此信由北部湾银行寄往柳州市中院。

银行风险最大的资产北部湾银行在《提案书》中写到“最近,贵院正在推进( 2019 )桂02执行字第600号执行事件,预定依法处置北海新特殊药业等中美天元集团相关公司持有的北部湾银行股票。”

据该行介绍,为了全面落实自治区党委、政府研究通过的《北部湾银行风险资产解决事业方案》的要求,结合2018年北部湾银行年报,提出每股净资产2.6元作为处置价格。

柳州银行的股份司法拍卖公告也说明了柳州银行9月25日在柳州中院发行公章盖章的该银行的纯资产状况。

根据银行风险最大的资产行的说明,2018年末、2019年6月末、2019年8月末,柳州银行的每股纯资产分别为5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。 柳州银行表示,这一说明是为了协助中美天元刑事事件而实行的。

说明中提到的“中美天元刑事事件”,几年前震惊业界的“中美天元欺诈事件”是“我国历史上最大的金融欺诈事件”,数家银行被骗。

根据柳州市中院公开的基本事件,2010年12月至2014年8月,中美天元集团以其经营的38家公司和他人的名义,通过篡改贷款主体和担保公司的财务资料、虚假贸易背景、虚假抵押物、虚假抵押物等,对银行承兑票据贷款、信托贷款、信用证、 通过流动资金贷款等方式骗取银行贷款,共获得420多亿元贷款,所得款项由公司实际管理人吴东统一安排、指挥使用。

银行风险最大的资产这些资金与中美天元集团管理的多家资金池公司进入多个人口帐户,以对外投资公司、实际管理的公司或相关公司的名义偿还银行贷款,购买金融机构的股票,购买土地,开发房地产项目,投资石油,转租他人,购物消费等。 截止事件,尚未结清109.8亿元贷款,其中12.8亿元逾期。

今年九月,该事件终审闭幕。 中美天元集团因骗取贷款、票据承兑、金融票据罪被判罚款10亿元,单位以贿赂罪被判罚款400万元吴东因贷款、票据承兑、金融票据罪、单位以贿赂罪被判处刑10年6个月,其馀被告人被判罚款2亿元一年6个月

同时,法院命令被告机关及其对外投资、实际管理的公司和相关公司赔偿受害银行本金和利息的赃物和违法所得,依法追缴、没收,交给国库。

诈骗案对广西金融圈产生了巨大影响

大规模诈骗事件对很多当地受害银行产生了巨大影响,特别是迄今为止由中美天元控制所有权的柳州银行、北部湾银行。

其中柳州银行也是此案最大的受害银行。 2017年1月柳州中院开庭审理此案。 据柳州市人民检察院报道,截止到事件发生,吴东家属仅从柳州银行骗取贷款就达到了250件,共计达到了312亿7千万元。

2015年中美天元欺诈事件后,柳州银行资产质量指标迅速恶化,不良贷款率从年初的0.81%上升到年末的1.74%,到2016年底再上升到2.63%,关注的贷款率也从2015年的8.96%上升到19.84%,到2016年底再上升到30%以上。

受此影响,该行的备份率指标继续下降,收益状况也不理想。 其中,2017年该银行销售额比上年同期增加17.2%时,年净利润大幅减少88%。

从2018年起,柳州银行的净利润回升。 今年第三季度,柳州银行资产总额略低于今年,但收入总额同比增长近20%,预备利润同比增长近40%,关注贷款比率下降到8%以内。

值得注意的是,2018年底柳州市委巡查组巡视柳州银行党委时,该党委缺乏党员干部重视教育工作,无法就中美天元事件召开专题会议寻找原因教训,也没有制定具体的改进措施。

对此,柳州银行党委于2019年1月底召开党委扩大会,会议重新分析、重新认识中美天元事件形成的主要客观原因,重新部署、重新强调修改措施,命令有关部门认真修改,深入汲取经验教训,根除再犯类似事件。

北部湾银行在欺诈事件时也处于“凤凰涅槃”的过程中,通过数据看不到欺诈事件的实际影响。

据此,2013年底,北部湾银行的新领导小组开始了风险调查。 其结果,该行的还原计算在2013年底的不良贷款额接近全行资金总额,触及了技术性破产红线。 前银监会监督两部分将北部湾银行列为全国重点监督的五大高风险机构之一,认为“是目前中国最困难的银行”,监督等级从3A急剧下降到3C。

2013年至2014年,该行业资产规模从1220亿元下降到不足860亿元,年度纯利润规模也从2012年的11.1亿元下降到2014年的1.2亿元。 诈骗案2015年,全年销售额比去年同期减少22%,纯利润比去年同期增加191%,年底该银行关注的贷款比率超过14%,不良贷款率为2.57%。

现在这个经营再次走上了轨道。 截至2019年9月底,北部湾银行总资产突破2000亿元,前期纯利润达9.3亿元,不良贷款率下降至1.33%。

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