民泰银行_ 『银行 信托』涉房违规罚单汇总

本文是对源于公共编号的土地的敏锐观察

近年来，违反住房企业输血成为监督处罚的重大灾区。

据上海信托网统计，截至2019年，监管部门共向18家信托公司发行31张罚款证书，罚款总额达2197.36万元。

对房地产的深入观察进一步整理，截至今日公布，在房地产信托方面，10家信托公司因违反住房受到监督处罚，罚款总额超过千万元。

信托公司2018-至今为止涉及不动产信托违约票

资料来源:银保监会主页公布，整理土地锐观

  2019年10月9日，五矿信托由于职务管理不善，信托资金被用来收买土地。 青海银监局直接对负责人朱恒处5万元罚款，五矿信托处30万元行政处罚。

  2019年9月5日，建信信托因违反信托资金由房地产开发企业支付土地转让款，违反“四证”不完整房地产项目，向不具二级资格的房地产开发企业提供融资，北京银行保监局责令修正信托，共处以90万元罚款的行政处罚。

  2019年9月5日，中信信托因房地产开发企业支付土地转让款违反信托资金，被北京银行保监局责令纠正，罚款30万元。

  2019年5月23日，中融国际信托有限公司因开展房地产信托业务不慎，被黑龙江银行保监局罚款人民币60万元。

  2019年3月22日，北方国际信托股份有限公司以不正当发放房地产自营贷款和信托资金发放房地产贷款，天津银行保监局罚款人民币共计80万元。 直接负责人张伟对北方国际信托股份有限公司“不正当发行房地产自营贷款”问题负有审查和直接管理责任，被天津银行保监局罚款人民币5万元。

  2019年3月7日，广东广东粤财信托有限公司因违反房地产信托业务及其他违反事项，向广东银行保监局发出罚款220万元的直接责任人镇方栋警告，向罚款5万元的直接责任人陈一帆发出警告。

2018年12月20日，华润深国投信有限公司因房地产开发二级资质审查不符合要求和其他违反事项，被深圳银行保监局罚款人民币460万元，没收违法所得人民币150万元。

  2018年6月14日，津巴信托股份有限公司房地产项目贷款审批管理不慎。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银监会浙江监管局作出罚款人民币30万元的行政处罚决定。

  2018年3月2日，平安信托有限责任公司违反土地收购储备中心，违反慎重经营规则，被深圳银监局罚款30万元。

2018年1月5日，万向信托有限公司违反要求提供担保，被中国银监会浙江监管局罚款。

向银行开的罚单很多。 据房地产锐观不完全统计(地方分行太多)，2018年以来，对银行涉外业务各种违规行为开放的罚则总额约达2亿人。

银行2018-迄今为止涉及房地产业务违约票

资料来源:银保监会主页公布，整理土地锐观

  2019年10月10日，兴业银行、浦发银行和富阳农村商业银行接触到底线，因违反资金进入楼市共处1115万元罚款。

  2019年9月27日，中国邮政储蓄银行杭州分行为项目资金比例不足的房地产开发项目融资，被浙江银监局罚款50万元。

  2019年9月26日，中信银行杭州分行因个人消费贷款管理不当，贷款资金挪用于房地产公司经营等公共房地产开发贷款后形式流动，检查贷款资金挪用于购股的违法行为，被银保监会浙江监管局罚款195万元。

  2019年9月3日，北京银行个人消费贷款被挪用来支付购房首付和投资所有权，个别个人经营住房贷款违反房地产管制政策，同行投资通过信托渠道发行土地储备贷款，北京银监局责令北京银行纠正，共处罚款110万元。

  2019年9月2日，渤海银行北京分行违反资产管理资金由房地产开发企业支付土地转让款，违反“四证”不完整的房地产项目，保险公司股东为增加不正当资金提供融资，北京银监局责令渤海银行北京分行纠正，给予总计120万元罚款的行政处罚。

2019年8月9日，中信银行以流动资金贷款名义发行房地产开发贷款，因房地产企业贷款未列入房地产开发贷款科目等13项违规行为，被银保监会没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。

  2019年8月2日，中国农业银行深圳市分行经营性房地产贷款被借款人相关房地产开发企业转用，个人消费贷款资金、信用卡融资资金流入房地产市场，被中国银保监会深圳监管局罚款80万元。

  2019年5月22日，农业银行厦门市分行因向房地产开发企业发放收购贷款及其他违规行为被厦门银行保监局处罚: (1)罚款90万元。 (二)责令该分行直接负责的高级管理人员和其他直接负责人给予纪律处分。

2019年5月10日，南京银行股份有限公司上海分行于2016年1月至2018年3月为某资本不足的房地产项目融资，被上海银行保监局责令纠正，罚款50万元。

2017年5月5日，上海农村商业银行股份有限公司宝山分行在2017年期间，该分行违规发放的贷款作为拍卖保证金、土地转让金，被上海银行保监局责令纠正，罚款共计未达到228.7968万元。

  2019年3月25日，大连银行北京丰台分行贷款提取定期存款，持续存款证的担保贷款，资产管理资金对四证不完整的房地产开发贷款严重违反了慎重的经营规则。 北京银监局共处以一百万元罚款的行政处罚。

  2018年12月29日，招商银行株式会社天津分行因贷款后管理失业，个人贷款资金被挪用，融入“四证”不完整的房地产项目，被天津银行保监局罚款人民币80万元。

  2018年12月24日，中国民生银行株式会社合肥分行因个人消费贷款资金流入房地产市场被安徽银行保监局罚款25万元。

2018年12月20日，中国银行深圳市分行首次发放不合格的个人住房贷款，综合性消费贷款、信用卡贷款资金流向房地产市场，地方政府委托代理建设提供融资，集团客户不统一信用，个人消费贷款被挪用到股市，并收购贷款人虚构的收购交易

  2018年12月17日，由于海南文昌农村商业银行股份有限公司未经认真审核，股东出资资源不符合规定，向有关人员提供贷款优于其他借款人，违反房地产开发企业支付土地转让金的贷款，为项目资本不符的房地产开发项目提供贷款，人为借款清单

  2018年11月9日，浙江商银行股份有限公司因客户转让土地，资产管理资金融资及其他违反事项被中国银行保险监督管理委员会罚款5550万元。

  2018年11月9日，渤海银行股份有限公司因违反资产管理和自营投资资金，被中国银行保险监管委员会罚款2530万元。

  2018年11月9日，中国民生银行股份有限公司因同行投资、资产管理资金违反房地产，被中国银行保险监管委员会罚款3160万元。

  2018年11月9日，中信银行股份有限公司因资产管理资金不正当缴纳土地货款，因自身资金融资不正当缴纳土地货款等共计6起违反行为被中国银行保险监督管理委员会罚款2280万元。

  2018年9月30日，中国建设银行深圳市分行流动资金经第三方流入房地产项目，“周转通”资产管理产品与信用业务风险不隔离，违反谨慎经营规则，深圳银监局罚款80万元。

  2018年4月25日，浙江民泰商业银行杭州分行违反监督规定隐蔽资产质量的房地产开发贷款不正当发行实行无贸易背景的银行承兑票据业务的贷款资金转入保证金，无法控制欲增加贷款的贷款资金被挪用的员工， 及时发现客户经理借出的资金用于客户的行为，未予纠正的，被中国银监会浙江监管局罚款人民币205万元。

  2018年4月24日，广州银行株式会社佛山分行向“四证不对称”房地产开发项目提供融资和融资以偿还土地资金的股东借款，广东银监局对广州银行佛山分行处以80万元罚款。

  2018年1月30日，中国工商银行深圳市分行借道相关企业收购贷款，因房地产企业融资及其他违规行为被深圳银监局罚款80万元。

房地产融资监督之所以如此高压，据中国社会科学院金融研究所尹中立先生介绍(详细情况是严格封锁住进入住宅市的资金，为什么动作这么大)。 ):

另一方面，2015年以来，很多中低收入和杠杆过剩负债买家，压迫消费。 在经济运营中，消费增长(社会消费品零售总额)过去约占GDP的70%，但从去年以来消费增长持续下降，这是绝对不能容忍的。

另一方面，如果不逆转房地产业对资金的虹吸效应，控制或降低房地产利润空间，资金就有可能实际流向实体经济，流向其他行业。

业内人士同时分析，这一回合的房地产管制出现了两个明显特点:第一是预期管理，第二是资金管理。

在控制资金流入房地产的途径的同时，通过预期的管理(购买限制、顶层态度等)，资金(机构和个人)继续流入房地产行业，可以使经济增长不依赖房地产。

但是，正如中国房地产报纸最近发表的社论，楼市要模糊地“控制”，要根据事实“调整”，调节广大复杂的全国房地产市场温度。

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文章来源:对土地的敏锐观察