银保监局和银保监分局_ 银保监局处罚浦发银行290万 年内45次受罚累计1335万

审查员:一条辉

2019年10月10日，北京银行保监局发布浦发银行违规问题处罚信息，处罚金额达到290万元。

公开信息显示，浦发银行北京分行存在8个违规行为，信用资金用于转入定期存款证书发行银行承兑票据，违反贷款业务，资金监控不足用于投资和购房，个别贷款业务管理不足，票据业务管理严重违反谨慎的经营规则， 同行投资违规通过信托渠道发行土地存款贷款，资产管理资金违规被借款人用来支付土地转让款，资产管理资金违规通过信托渠道投入认可文件不完整的建设项目。

GPLP网络财经调查中国银行保险监督管理委员会主页，发现浦发银行每年接受惩罚的次数较少，总计可以接受45枚惩罚，罚款总计达到1335万元。

2019年1月23日，因向有关人员发放信用贷款，广东银行保监局没收浦发银行广州分行的违法所得40040.37元，处以罚款70万元。

1月30日，由于浦发银行衡阳分行对贷款提出的违反行为有直接责任，衡阳银行保监局继续进行两项行政处罚，并警告有关负责人。

2月12日，由于个人消费贷款“三检”没有履行职责，发生了贷款资金被挪用等违反慎重规则的行为，新疆银保监局提出了4起行政处罚，警告3名负责人，处以罚款30万元。

3月1日，由于信用业务严重违反慎重的经营规则，广东银行保监局决定对浦发银行广州分行处以50万元罚款。

3月7日，由于内部控制管理出现漏洞，信用管理形成重大风险，台州监督局决定对浦发银行台州椒盐分行处200万元罚款，3月8日，对有关负责人开出4项行政处罚，分别给予警告、5万元罚款和禁止终身从事银行业的处罚。

3月19日，山东银行保监局决定对浦发银行淄博分行处以55万元罚款，以处理因融资资金不良或超期融资而无真正贸易背景的银行应收票据业务。

3月20日，因转卖没有真实性的贸易背景银行承兑票据，大连银行保监局决定对浦发银行大连分行处以50万元罚款。

3月22日，由于信用卡业务信用不慎，宁波银行保监局决定对浦发银行宁波分行处20万元罚款。

4月16日，因信用资金被挪用，非法流入住宅市，嘉兴监督局决定对浦发银行嘉兴桐乡分店处以30万元罚款。

4月16日，由于贷款后管理不充分，未监督流动资金贷款的使用情况，贷款资金未能按合同使用，大连银行保监会决定对浦发银行大连分行处50万元罚款。

4月20日，浦发银行石家庄分行职工行为管理不足，河北银行保监局行政处罚2起，警告有关负责人，处罚款5万元。

5月10日，因严重违反信用业务内部控制，山东银行保监局决定对浦发银行济南分行处以35万元罚款。

7月1日，因严重违反慎重的经营规则，将贷款资金转为存款，曲靖监督局决定对浦发银行曲靖分行处以40万元罚款，另行发表行政处罚信息，警告相关负责人。

7月4日，由于同行业务管理不严，重庆银行保监局决定对浦发银行重庆分行处35万元罚款。

7月5日，由于房贷管理不规范，宁波银行保监局决定对浦发银行宁波分行处50万元罚款。

7月17日，由于申请人收入审定不慎，浦发银行信用卡中心被上海银行保监局责令纠正，罚款30万元。

7月22日，云南银行保监局决定对浦发银行昆明分行处以270万元罚款，如非法吸收存款，个人消费贷款流入住宅市和股市，无法审查和监视贷款用途，为土地储备提供融资，寻求地方政府的保证承诺等。

7月26日，贷款信用工作没有履行职责，贷款资金流动无法监视，蚌埠银行保监署决定对浦发银行蚌埠分行处50万元罚款，连续5项行政处罚，警告有关负责人。

8月6日，由于违反经营性房地产贷款，违反股票投资业务，湖南银行保监局决定向浦发银行长沙分行合并罚款90万元，并作出行政处罚，警告负责人。

8月30日，因贷款后管理失职，未管理折扣资金的使用，折扣资金直接递交发票人，青海银行保监局决定对浦发银行西宁城东支行处以30万元罚款，给予2项行政处罚，对有关负责人处以5万元罚款。

8月30日，由于未严格审核贷款用途和支付管理，远离客户有效需求发放贷款，大量贷款资金长期滞留形成存款，违反慎重经营规则，青海银行保监局决定对浦发银行西宁开发区分行处30万元罚款。

9月20日，因信贷、越权审查分割，贷款审查严重不周，贷款后管理严重失业，厦门银行保监局决定对浦发银行厦门分行处150万元罚款，命令该分行直接负责的高级管理人员和其他直接负责人处分纪律，同时行政处罚4起，警告3名负责人，1人

2019年以来，银保监会对银行监管严格，监管重点是为房地产项目提供融资等，年内北京银保监局已向4家银行、2家信托公司颁发惩罚证书，总额达910万元。