监管局和监督局_ 花旗遭重罚！英国审慎监管局对花旗开出4390万英镑罚单

监管局和监督局

在周二发布给第一金融和其他机构的声明中，英国银行的监管机构英国保诚监管局(PRA)对花旗集团全球市场有限公司/CGML、花旗银行伦敦分行/ CBNA伦敦)和花旗银行欧洲有限公司英国分行/CEPUK因未能满足英国保诚监管局在内部控制和管理安排方面的监管报告要求而处以4390万英镑的联合罚款。

2014年6月19日至2018年12月31日期间，英国上述机构的监管报告框架“未能有效设计、实施或运作”，导致“向审慎监管机构提交的资本和流动性水平监管报告不完整且不准确”。英国保诚监管局(Prudential监察局)负责监管英国约1，500家银行、建筑协会、信用合作社、保险公司和大型投资公司的金融稳定性。

普拉指出，尽管花旗目前对流动性和资本充足率的要求高于英格兰银行在任何时候设定的要求，但花旗在上述日期犯了一系列重大错误，包括:

花旗未能确保其英国监管报告框架系统和控制的设计、实施和有效支持；

花旗未能投入足够的人力资源确保花旗全球金融有限公司(CGML)的监管报告完整准确；

由于花旗的规模、复杂性和系统重要性，花旗在英国监管报告控制框架的许多方面都没有足够的记录。

由于这些决策的复杂性及其对收益准确性的影响，CGML对报告要求的技术解释方法不够完善。

作为一个具有系统重要性的机构，花旗对监管报告的监督和管理远远低于预期标准。

普拉表示，这些问题“严重且普遍”，这意味着花旗未能提供关于其财务状况的准确监管信息。英国保诚管理局首席执行官萨姆·伍兹(Sam Woods)表示:“关于金融机构的监管信息对于保诚管理局履行职责至关重要。花旗未能提供准确的信息，也未能满足我们对一家具有系统重要性的银行的治理标准的期望。”

根据花旗银行随后向第一金融和其他机构发布的声明，该行已将满足监管报告要求作为优先事项，并纠正了PRA指出的所有违规行为。

花旗银行总部设在纽约，是美国第三大银行，被指定为“全球系统重要性银行”。其资产为2万亿美元，业务覆盖约100个国家。一些英国媒体还指出，花旗本应面临6270万英镑的罚款，但该行是保诚监管局的合作机构，因此罚款减少了30%。