银保监会监管什么业务_新规则！中国银行保险监督管理委员会:具有电子级公司治理监督评价的将面临处罚
银保监会监管什么业务
新京报(记者黄新宇)11月29日，中国银行业监督管理委员会(保监会)官方网站发布了《关于印发银行业保险机构公司治理监督评价办法(试行)》的通知(以下简称《通知》)。据了解，公司治理监督评价是指中国保监会及其派出机构依法对银行和保险机构的公司治理水平和风险状况进行判断、评价和分类，并根据评价结果实施分类监督。通知要求，如果存在七种情况，如股东通过持股等隐性行为逃避监管审查，对银行保险机构的控制权或支配权力产生重大影响，将直接被评为60分以下的E级，机构及责任人将面临处罚。据悉，银行和保险机构公司治理监督评价总分为100分，评价等级分为五个等级:a级90分以上，b级80分以上90分以下，c级70分以上80分以下，d级60分以上70分以下，e级60分以下。
《通知》显示，可直接评为E级的七类情况具体包括:(1)拒绝或阻碍公司治理监管评估；(二)隐瞒公司治理重要事实和资产质量重大风险或者提供虚假材料的；(三)股东虚假出资、虚假出资、流通出资、抽逃出资或者变相抽逃出资的。(四)股东通过隐瞒实际控制人、隐瞒关联关系、隐瞒股东、代股东持股、委托表决权、约定一致行动等隐藏行为逃避监管审查，对银行保险机构的控制或主导力量产生重大影响的；(五)公司治理机制失效，股东大会和董事会长期不能正常召开或决策；(六)存在兑付危机，偿付能力严重不足；(七)监管部门认定的其他公司治理机制失效。
记者看到，监督评估采取了场外评估和现场评估相结合的方式。根据公司治理监管评估结果，中国保监会将对银行保险机构采取七种不同的监管措施。
其中，除了对总分在90分以上且未采取特殊监管措施的甲级机构进行评估外，其他六类机构将显示违规程度和总分，并受“窗口指导”、“风险提示函”等不同监管措施的约束。总分为D的组织将面临“责令相关责任人调整”、“责令部分业务暂停”等措施。违规最严重的电子级机构不仅将面临D级机构的监管措施，还将面临监管机构对机构本身及相关责任人的处罚。
通知明确规定，公司治理监督评估办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行和商业保险机构，包括:大型国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团(控股)公司、保险公司、互助保险公司和自保公司。
公司治理监督评价包括三个步骤:合规性评价、有效性评价和重大问题降级。
合规性评价:100项中，主要检查银行和保险机构的公司治理是否符合法律法规和监管规定，监管部门对相关指标进行逐项评价和评分。
成效评估:重点检查银行和保险机构公司治理机制的实际效果，重点关注突出问题和风险。在合规性评价的基础上，监管部门将根据有效性评价指标扣分；银行和保险机构在提高公司治理效率方面的优秀做法可以增加红利点数。
重大事项降级:当机构存在重大缺陷甚至公司治理失败时，监管部门将对前两个综合评级及其相应的评估等级进行降级，形成公司治理监管评估结果。
《通知》强调，合规性指标或有效性指标存在的问题不能连续几年得到纠正，根据具体情况，扣分可以更重。第二年未整改的，该指标得分可扣除两次。第三年不整改的，可扣该项指标得分的四倍；如果第四年未进行整改，可扣除该指标得分的八倍。等等。
《通知》自发布之日起施行。《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》(保监发〔2015〕112号)同时废止。
新京报记者黄新宇
编辑陈士毅校对言和