银行员工误把300元_惠州商业银行行长谎言骗局

一个充满漏洞的金融欺诈，银行员工发放大量资金，这是怎么回事？

11月30日，中国司法文件网公布的一起非国家工作人员受贿案揭露了惠州商业银行许多人精心策划的金融欺诈。涉案金额高达10亿元人民币，中信银行员工配合甚至积极推动，以获得600万元的巨额“咨询费”。

时代周刊新媒体记者发现，

涉案的惠州商业银行蚌埠古镇支行行长常某，不仅参与成立一个局，骗取中信银行购买虚假金融产品的投资，还帮助他人骗取银行贷款。

真正的主犯王谋谋连续三次犯罪，从银行诈骗了14亿元。

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为了个人利益，员工“上当”。

中信银行早在2015年就被骗进了财务管理部门。今年5月，时任惠州商业银行蚌埠古镇支行行长的张某与王某1、陈某1、肖世兴等人进行了讨论，初步提出围绕张某的银行行长身份在惠州商业银行开展理财业务。

然而，这种所谓的财务管理业务并不是一种正常的财务活动。

张等人的真实计划是以销售金融产品为由，骗取投资者在惠州商业银行蚌埠古镇支行的金融资金，然后通过虚假程序骗取资金。

银行员工误把300元

肖士星告诉另一个人赵鹏后，赵朋联系廊坊银行推广金融产品，但失败了。后来赵鹏联系了北京环球泰达金融租赁有限公司副总经理商某，请商某帮忙寻找投资者。商某联系了民生证券河南分公司资产管理部副总经理卢某，要求卢某帮忙寻找投资者。

卢某先后联系了浙江商业银行和兴业银行，但没有成功。随后，卢某于2015年10月通过天津新塘有限公司张某2成功联系中信银行总行营业部员工李某，推广所谓的尚辉银行10亿元2年保本理财产品，年收益率为5%。

鉴于盈利，李彦宏首先提出将5%的年利率拆分为4.5%+0.5%，在4.5%的年利率不能满足中信银行总行的收入要求后，将其拆分为4.7%+0.3%。

其中4.7%包含在财务管理协议中，将由尚辉银行按时支付。而0.3%将由使用资金的企业通过签署金融咨询服务协议一次性支付。

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在李某的联络下，资金从基金用户方李赛公司转到国源证券。李某承诺给后者一定数额的财务管理费，并指示对方“不要与其他国家沟通”。2015年12月，李某离开中信银行“火线”，转而加入平安银行北京分行。

李某多次试图转移上述总额达600万元的0.3%的金融咨询费，但国源证券负责人认为他的行为是“洗钱”，不会批准转移。

直到案发后，警方才冻结了国源证券公司账户中的600万元。李某不仅“用竹篮打水空”，还迎来了牢狱之灾。

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支行行长设置欺诈

起初，张等人只设计了一个年化回报率为5%的金融欺诈，但他们没有想到李彦宏会在接触后提出分割利率的方法。然而，为了让骗局看起来真实，他们仍然根据尚辉银行的“智能理财”产品修改了新产品规格和其他材料。

然而，这个骗局仍然充满漏洞。最重要的一点是，作为分行行长的张某显然不具备中信银行要求的背书和面对面签字的资格。当情况紧急时，这群罪犯想找个人伪造总统的脸，并使用伪造的印章和名片。

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作为承销商，李某不反对惠州商业银行官方网站披露的理财产品和产品内容不一致、产品规格随意修改等违规行为。它也没有严格检查核印章的面对面签署、印章审批等程序，而且“举起手来”将在过去公布。

即使张某等人无法提供惠州商业银行总行的授权委托书，李某也利用自己的员工身份积极协调贷款，帮助他成功作弊。

2015年11月，中信银行通过渠道公司时迁公司向惠州商业银行蚌埠古镇支行转移10亿元理财资金。只有2亿元用于购买与协议不符的理财产品。

2016年6月，惠州商业银行蚌埠分行发现王某等人伪造公章和钟秋实实名印章与外国签订金融合同。因此，他们以书面形式向蚌埠市公安局经济调查组报案。涉及10亿元人民币的诈骗案终于“曝光”。然而，在犯罪发生之前，中信银行只追回了5.3亿元，其余4.7亿元没有追回。

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主犯卷入了许多诈骗案。

事实上，利用“萝卜徽章”制造金融产品，骗取中信银行10亿元购买这些产品，并不是张等人犯下的唯一罪行。用“惯犯”这个词来描述这些人似乎更合适。

2017年4月，蚌埠市公安局经济调查支队副队长高中天披露了一起诈骗犯罪嫌疑人潜逃出国并被逮捕的案件。涉案金额高达14亿元。

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《泰晤士报》新媒体记者发现，张某在此案中扮演了重要角色，此案的主犯王某某-某可能是王某-1，他指挥了上述判决文件中提到的虚构金融产品并伪造了印章。警方称，山西运城的王moumoumou平日与银行员工联系密切，对行业规则和银行之间的关系有了更好的理解。2014年5月，由于淀粉产品公司资金链紧张，王与当地一家银行的经理段某合作，在他的协助下伪造专业资料，发布虚假贷款信息，并成功骗取另一家当地银行4亿元贷款。成功提现后不久，王某以高利贷的形式向安徽省蚌埠市的一家企业捐赠了2亿元人民币。在此过程中，他结识了时任安徽商业银行蚌埠古镇支行行长张某，并请求他为贷款提供担保。

后来，借款企业因管理不善无法偿还贷款，而作为担保人的张某也无法偿还贷款。在王某的胁迫和引诱下，他被拉进了一艘“假船”。

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王某要求张某与他“合作”，并从银行取出一些钱。张没有拒绝，而是利用银行行长的职位为犯罪提供条件，帮助王诈骗并兑现10亿元。2016年5月，4亿元贷款的第一期即将到期，王谋谋发现段某犯了第三起罪行。

然而，这一次，段的假身份被银行当场发现。王某听说此事后逃到了缅甸，在整形手术后准备再次潜逃时被警方抓获。

作为其中一名特工，张某虽然在诈骗中获得了4000多万元，但在事件发生后也被警方逮捕，这笔巨额“赏金”也被追回。有句谚语:上帝的磨坊缓慢而坚定地碾磨。