银行员工将300变成
11月15日中午12点左右,一位白发老人来到中国农业银行上海闸北坪顺路支行,要求转账2万元。正当老人在微信上翻找对方的账号时,对方的特殊微信名称“艺术品拍卖”(Art Auction)引起了业务经理的注意,并立即询问了转账的真正目的。
老人说他已经把一个价值300万元的古董碗送到了另一边进行估价拍卖。另一方声称这种古董在加拿大拍卖会上非常受欢迎,并承诺以高价卖给老人。然而,他昨晚突然联系了老人,并在拍卖前支付了1%的手续费作为投资。为了不让机会溜走,老人冲到银行去转账。
美国广播公司的工作人员立即认定这与“古董市场”漫画欺诈非常相似。他们首先在网上发布拍卖信息,寻找像刘先生这样的欺诈目标,然后欺骗客户识别古董,并声称帮助他们以一个好的价格拍卖,然后与客户签订了一个约一个月的服务协议,要求客户支付一定的服务费,最后以古董拍卖不成功为名骗取继续拍卖的服务费,从而以循环模式实施欺诈。
美国广播公司的工作人员立即停止向客户汇款,并告诉老人这是电信欺诈。然而,老人突然兴奋起来,觉得工作人员会推迟他的主要活动。他拿出手机里的聊天记录来证明这是一家正规公司。他还出示了对方古董碗的识别视频,并坚持要把钱寄给对方。工作人员说服老人联系他的孩子,同时耐心地观察聊天记录是否揭露了欺诈线索。事实上,他们发现了可疑的地方。
工作人员首先指出,在互联网上广泛分发的对方营业执照,今年3月才办理完毕,收款账户是外国个人账户。如果它是一家正规的大公司,它怎么能把手续费支付到个人账户上?此外,对方的鉴定视频只使用了一个简单的激光笔来观察这个古董碗,并将其鉴定为无价的宋代白瓷。连手套都不带是非常不专业的。它还要求客户直接邮寄300万元古董,这与专业鉴定机构的工作方式完全不一致。
正如美国广播公司的工作人员仔细向老人解释的那样,所谓的拍卖公司的工作人员主动打电话给老人。美国广播公司的工作人员接了电话,声称老人的家人想知道更多细节。当被问及合同条款、费用的性质和发票的开具时,对方尖声抱怨说这笔钱是入场费。该公司尚未开具此类发票,必须先咨询财务部,然后才能做出答复。这一回答再次证实了拍卖公司的违规行为。
老人有些怀疑。看到老人犹豫不决,中航网络工作人员将老人带到最近的警察局进行咨询,最终成功截获了一种新型欺诈行为,防止客户资金被犯罪分子诈骗。
新民晚报记者徐驰通讯员何东