央行2019反洗钱_ 央行连开支付罚单 反洗钱监管持续加码

外汇之眼应用新闻:监管机构在新的一年大力整顿支付机构违规行为近日，和利宝、瑞银信、同联支付、杭州市民卡等多家第三方支付机构被央行处罚，罚款约1900万元。其中，反洗钱已成为打击最严重的领域。行业专家指出，随着跨境支付等业务的兴起，反洗钱监管已成为支付监管的重点。2020年，反洗钱监管将继续增加，并变得越来越正常。

最近，中央银行系统对支付机构的反洗钱和对可疑交易的监测不足进行了处罚。1月14日，中国人民银行哈尔滨中心支行宣布了行政处罚决定。支付公司合力宝违反银行卡收单业务相关规定，被罚款8万元。1月10日，中国人民银行杭州中心支行陆续发行10张票，涉及三家支付机构:瑞银信、同联支付、杭州市民卡其中，瑞银信因违反清算管理规定被罚款1002.23万元同日，央行重庆工商行政管理部门表示，支付公司瑞银新因违反反洗钱规定再次被罚款，罚款总额为809.5万元。

最近，许多银行因违反相关反洗钱规定而受到中央银行的处罚。根据央行杭州中心支行发布的票据信息，交通银行浙江分行因未履行客户识别义务和未按要求报告可疑交易，分别被《反洗钱法》罚款100万元和110万元。中国建设银行杭州分行因未按规定报告可疑交易被罚款400万元。

2-019年，支付监管仍处于高压状态。年内，第三方支付行业共收到105笔监管罚款，总额近1.5亿元。其中，许多汇款、网上支付等机构因违反相关反洗钱规定而被处以“百万级”罚款。苏宁金融学院

特别研究员黄大支在接受《经济参考报》采访时表示，近年来，一些机构进行了无序创新，支付渠道已成为犯罪活动资金转移的渠道。随着跨境支付服务的不断增加，反洗钱监管将变得越来越正常。支付是重要的金融基础设施和防范风险的门户。2020年，支付行业将继续保持高监管压力。