银行什么是洗钱_ 澳大利亚西太平洋银行涉嫌洗钱 或被罚330万亿美元

澳大利亚历史上最大规模的洗钱事件! 西太平洋银行有可能会面临相当于2018年世界GDP倍的罚金

彭博公司表示,当地时间11月20日,澳大利亚第二银行西太平洋银行被指控犯有过去最大规模的洗钱罪,包括助长剥削儿童的未发现资金。

当地时间11月20日,澳大利亚金融犯罪监察机关AUSTRAC向该银行提起诉讼,诉说“违反了洗钱和恐怖主义对策融资法案”。

据报道,西太平洋银行在“严重和系统”洗钱超过2300万次,未报告的国际资金转移超过1950万件,金额超过110亿澳元,是澳大利亚历史上最严重的有组织的洗钱犯罪行为。

银行什么是洗钱

据AUSTRAC报道,剥削儿童被监禁的罪犯在西太平洋银行开设了多个账户,频繁地向菲律宾进行了少量汇款。 但是西太平洋银行只发现其中一个账户有可疑活动,其他账户没有被审查。 AUSTRAC认为其主要原因是缺乏自动监控系统。 到2018年为止,该行已经建立了自动监控系统。

AUSTRAC指出,“这些违法行为是其控制环境系统性故障,管理层冷漠,董事会监督不足的结果。”

然而,西太平洋银行的首席执行官Brian Hartzer声称,银行的执行官并不“漠不关心”。 AUSTRAC所说的大部分未报告资金交易中,外国政府的养老金经常会向澳大利亚居民支付很少的金额。

事实上,暴利、诈骗客户费用、监管文化的缺乏已经成为澳大利亚银行业的普遍现象。

澳大利亚的四家银行分别是澳大利亚联邦银行、西太平洋银行、澳大利亚国民银行和澳大利亚新银行。 去年6月,澳大利亚联邦银行被AUSTRAC起诉,最终承认自己放任了5万多次违规支付,同意支付创纪录的7亿澳元罚款。

今年年初,澳大利亚皇家调查委员会针对四家银行发现,这些银行采用过激的销售策略,并在不提供任何服务的情况下“向死者索取费用”,向客户提供不良的财务建议,损害了财产。

丑闻被发现后,澳大利亚国民银行紧急采用管理层的“大换血”,取消了争议的“贷款推荐者回扣计划”,澳新银行从4月起取消了600家分行出纳员的销售指标,澳大利亚联邦银行和西太平洋银行也处理了数千名客户的起诉。

据以这样的诉讼为中心的法律事务所的最新情报,至今为止因向学生、失业者、残疾人出售无价值的信用卡保险而受到集体诉讼的澳大利亚国民银行,于11月20日在4950万澳元与原告和解。

但是,与西太平洋银行可能面临的罚款相比,这笔费用让巫婆看到了大巫婆。

据afp通信报道,在联邦法院提出的索赔说明中,AUSTRAC指出西太平洋银行有2300万起重大违反行为,每次违反都会被罚款1700万-2100万澳元,该银行有可能被罚款483兆澳元。 世界银行的数据显示,2018年世界GDP仅为85.79万亿美元。

也就是说,该罚款相当于2018年世界GDP的约4倍。

据西太平洋银行透露,目前正在审查AUSTRAC的索赔,自愿向AUSTRAC报告迄今未报告的支付情况。

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