金融产品的销售越来越成为证券公司财富管理的发展点，今年大证券公司陆续扩大了基金的代理销售规模。 Wind数据显示，截至10月11日，全年共有122家证券公司从事基金代理业务，其中代理基金数量超过3000件的为16家代理销售品种，混合型基金受证券公司的欢迎。 因为有代理销售金融产品的违反，年内至少有4家证券公司收到罚单，需要进一步提高合规意识。
规模进一步扩大
Wind数据显示，截至10月11日，今年已有471家机构开展基金代理销售业务，其中122家为证券公司，占25.9%。 和证券公司一样进行“竞技”的是基金公司、商业银行、期货公司等机构。 与传统的商业银行相比，证券公司在基金的代理销售数量上保持领先地位，排在前列。
数据显示，中信建投、中信证券、中信证券(山东)有限责任公司是年代理基金数量最多的证券公司，截至10月11日，3家证券公司今年以来代理基金数量为4212只、4196只、3983只。
大部分证券公司今年进一步扩大了基金规模。 Wind数据显示，截至10月11日，共83家证券公司的代理基金数量比今年初增加了100多只，约占7成，其中39家证券公司的代理基金数量比去年增加了200多只，超过500家证券公司共计5家。
从代理基金的种类来看，证券公司更喜欢混合型基金，其次是股票型基金和债券型基金。 数据显示，70家证券公司代销的混合型基金在其代销基金总量中所占的比例超过40%。
三家证券公司出售基金产品的只有一台。 业内人士认为，这个意思是“保证牌照”。 今年2月，证券监督会发布了《证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》和补助规则，规定了一些不断发展的基金牌照指标。 其中之一是“最近年度基金销售日平均持有量(货币市场基金除外)低于10亿元”。 该行业相关人士认为，通过只代理销售1台基金，很难满足上述指标并维持牌照。
警铃响得很长
今年以来，很多证券公司的工作人员不正当销售民间募捐等金融产品的案例暴露出来，引起了市场的关注。
据不完全统计，今年以来，至少有4家证券公司因代理基金等金融产品违反情况收到了罚单。 《证券公司代理金融产品管理规定》第6条明确规定，证券公司代理金融产品必须建立委托人资格审查、金融产品职务调查和风险评估、销售适当管理等制度。 证券公司应对金融产品代销业务实行集中统一管理，明确内部部门和分公司在金融产品代销业务中的责任。 禁止证券公司分公司擅自销售金融产品。